Eingangszahlung /Gutschrift/ - Verarbeitung bargeldloser Überweisungen in Fremdwährung oder in EUR aus dem Ausland in die Tatra banka, a.s. oder in eine andere Bank über Tatra banka.

Ausgangszahlung /Lastschrift/ - Verarbeitung bargeldloser grenzüberschreitender Überweisungen in Fremdwährung oder in EUR ins Ausland oder in Fremdwährung in eine andere slowakische Bank und auch in Fremdwährung im Rahmen von Tatra banka.

Ausgangszahlung

Eine Ausgangszahlung ist ein Auslandszahlungsauftrag, in dem die Bank des Auftraggebers der Bank des Empfängers einen Auftrag erteilt, der Person, die an dem Zahlungsauftrag als Zahlungsempfänger angeführt ist, am bestimmten Fälligkeitsdatum (Valuta der Zahlung) den angegebenen Betrag gutzuschreiben. In der Ausgangszahlung gibt die Bank des Auftraggebers der Bank des Empfängers gleichzeitig die Route bekannt, durch die der angegebene Betrag überwiesen wird.

Valuta bei Ausgangszahlungen

Wertstellungsdatum - Finanzmittel werden auf das Konto der Korrespondenzbank mit Spot-Valuta an dem Tag D+2 überwiesen. Die Zahlung wird dem Endempfänger zwischen 2 bis 6 Werktagen gutgeschrieben, was von dem Netz der verwickelten Banken abhängt, bzw. im Falle von Feiertagen in den ausgewählten Staaten ist mit eventueller Verzögerung des Zahlungseingangs auf dem Konto des Endempfängers zu rechnen.

Standardverarbeitung von Auslandszahlungen:

Zahlungen innerhalb der RZB-Gruppe:

Anm. Zahlungen in anderen Währungen Valuta D+2

Zahlungen für Empfänger in RZB, Prag:

Anm. Zahlungen in anderen Währungen Valuta D+2.

Eingangszahlung

Eine Eingangszahlung ist ein Auslandszahlungsauftrag, in dem die Bank des Auftraggebers der Bank des Empfängers einen Auftrag erteilt, der Person, die an dem Zahlungsauftrag als Zahlungsempfänger angeführt ist, am bestimmten Fälligkeitsdatum (Wertstellungsdatum der Zahlung) den angegebenen Betrag in Fremdwährung oder in SKK gutzuschreiben. In der Eingangszahlung gibt die Bank des Auftraggebers der Bank des Empfängers gleichzeitig die Route bekannt, durch die der angegebene Betrag überwiesen wird.

Valuta bei Eingangszahlungen

Eingangszahlungen werden mit dem Wertstellungsdatum gesendet, der uns mitteilt, wann die Finanzmittel auf unser Nostrokonto akkreditiert werden, d.h. wann wir sie dem Empfänger gutschreiben können.

Bei Zahlungsverarbeitung zu Gunsten des Kontos des Empfängers wird unter dem Wertstellungsdatum der Tag verstanden, an dem der Empfänger mit den Finanzmitteln ohne Sollzinsen disponieren kann.

Zahlungen gesendet aus der RZB, Prag:

Anm. Bei Zahlungen in anderen Währungen wird die Valuta standardmäßig eingehalten.
Im Falle von inkompletten oder ungenauen Angaben wird die Eingangszahlung in ein Reklamationsverfahren geleitet und aus diesem Grund kann sich das Datum des Zahlungseingangs und das darauf folgende Disponieren mit den Finanzmitteln verschieben.

Instruktionen für die Leistung von Zahlungen aus dem Ausland

Im Rahmen der Gewährleistung des ausländischen Zahlungsverkehrs ist Tatra banka in das internationale Telekommunikationsnetz SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) eingegliedert, an das über tausend Banken angeschlossen sind und das schnelle und effektive Ausführung des Zahlungsverkehrs mit Banken auf der ganzen Welt ermöglicht. Jede Bank, die Mitglied von SWIFT ist, bekam eine SWIFT-Adresse zugeteilt. Die SWIFT-Adresse von Tatra banka (BIC) ist: TATR SK BX.

Im Interesse einer reibungslosen und problemlosen Gewährleistung der Überweisung Ihrer Finanzmittel von dem Konto des Auftraggebers auf Ihr Konto ist es notwendig alle wichtigen Informationen bezüglich Ihrer Bankverbindung anzuführen.
Wir schlagen vor, dass Sie in Ihren Verträgen, Rechnungen oder anderen Unterlagen Informationen bezüglich Ihrer Bankverbindung in folgender Form anführen:

Slowakische Version

Plaťte prosím v náš prospech

Na účet číslo (10-miestne číslo Vášho bežného účtu alebo číslo Vášho účtu v medzinárodnom tvare IBAN (International Bank Account Number)1

Názov účtu (prislúchajúci názov účtu)2

Vedený v Tatra banke, a. s., Hodžovo nám. 3, 811 06 Bratislava 1, Slovenská republika

Kód banky: 1100

SWIFT kód: TATR SK BX

Korešpondenčná banka (banka, v ktorej má Tatra banka vedený nostro účet) 3

Špecifikácia platby: faktúra číslo...., zmluva zo dňa....(slovný popis účelu patby /platobný titul) 4

Englische Version

Please, pay in our favor

Account no.: (your current account number consisting of 10 digits or your account number in the IBAN format (International Bank Account Number), the IBAN - in case a payment is remitted in favor of your account from the countries of the European Union) 1

Account name (appertaining account name) 2

Maintained with Tatra banka, a. s., Hodžovo nám. 3, 811 06 Bratislava 1, Slovak Republic

Bank Code: 1100

SWIFT Code: TATR SK BX

Correspondent bank (bank maintaining a nostro account of Tatra banka) 3

Payment specification: invoice no.: contract concluded on (verbal description of the purpose of the payment / payment title) 4

Deutsche Version

Die Zahlung, bitte, zu unseren Gunsten leisten.

auf das Konto mit Nummer (10-stellige Nummer Ihres laufenden Kontos oder IBAN (Internationale Bankkontonummer) 1

Kontoname (der zugehörige Kontoname) 2

geführt in Tatra banka, a. s., Hodžovo nám. 3, 811 06 Bratislava 1, Slowakische Republik
Bankleitzahl: 1100

SWIFT-Adresse: TATR SK BX

Korrespondenzbank (Bank, in der das Nostrokonto von Tatra banka geführt wird)3

Spezifizierung der Zahlung: Rechnung Nr. Vertrag vom....

(Beschreibung des Zahlungszwecks /Zahlungstitel) 4

In die Spezifikation Ihrer Bankverbindung ergänzen Sie:

1. (Nummer des laufenden Kontos / IBAN) - Kontonummer, auf welches Ihnen die Eingangszahlung gutgeschrieben werden soll und im Falle von Zahlungen, die auf Ihr Konto aus den Ländern der Europäischen Union zugesandt werden, in der Form der Kontonummer IBAN IBAN-Kode - International Bank Account Number

2. (entsprechender Kontoname) - genauer Name Ihres Kontos, der mit der angegebenen Kontonummer / dem IBAN-Kode übereinstimmt

3. (Bank, in der das Nostrokonto von Tatra banka geführt wird) - Name und SWIFT-Adresse der Korrespondenzbank, in der das Nostrokonto von Tatra banka geführt wird) Von der Liste der Korrespondenzbanken wählen Sie die Bank aus, die sich in dem Land befindet, in welchem die zu überweisende Währung die Umlaufwährung ist, z.B. falls Sie in USD zahlen, führen Sie Standard Chartered bank, New York, SCBLUS33 an (diese Angabe ist nicht obligatorisch).

4. (Beschreibung des Zahlungszwecks in Worten / Zahlungstitel) - im Sinne der Maßnahme der NBS (Nationalbank der Slowakei) 19/2008 ist es notwendig jede Eingangszahlung aus dem Ausland mit richtigem Zahlungstitel zum Zweck der richtigen Ausstellung der Zahlungsbilanz der Slowakischen Republik von der Nationalbank der Slowakei zu kennzeichnen. Aus diesem Grund ist es passend den zahlenden Gebietsfremden um Anführung einer verbalen Beschreibung des Zahlungscharakters im Rahmen der Zahlungsdetails zu ersuchen. Auf die Sprache, die Sie benutzen, kommt es nicht an.

Kennzeichnung des Zahlungszwecks bezieht sich nicht auf persönlich regulierte Auslandsüberweisungen bis 50.000,- EUR d.h. Überweisungen bis 12.500 EUR inbegriffen, ausgeführt in EUR in die Slowakische Republik von einem Mitgliedsstaat der Europäischen Union oder anderen Staates des Europäischen Wirtschaftsraums und umgekehrt.

Speziell regulierte Auslandsüberweisungen in Höhe ab 50.000,00 EUR sind mit dem richtigen Zahlungstitel, zu kennzeichnen.