MiFID Dienstleistungen werden Investitionsdienstleistungen genannt und unter die bekanntesten gehören:

a) Annahme und Abtretung des Orders des Kunden,
b) Orderausführung des Kunden,
c) Handelstätigkeit auf eigenes Konto,
d) Investitionsberatung,
e) Portfoliomanagement,
f) Wertpapierverwaltung,
g) Sonstiges.

Manche der angegebenen Dienstleistungen kann Tatra banka nur mittels ausgewählter Verkaufskanäle erbringen.

Investitionsberatung (Eignungstest)

Ziel der Investitionsberatung ist dem Kunden persönliche Empfehlung für konkretes Finanzinstrument zu geben, das genau seinem/ihrem persönlichem Profil entspricht (Sachverstand, Erfahrung, Investitionsziele, Risikotoleranz, Investitionshorizont usw.). Investitionsberatung wird in Tatra banka für Anteilscheine der Gesellschaft Tatra Asset Management geleistet, die wir am besten kennen, wodurch wir Beratung auf der höchsten professionellen Stufe gewährleisten können.

Test des Sachverstands und der Erfahrung (Angemessenheitstest)

Im Falle von Interesse eines Privatkunden um anspruchsvollere und komplexere Finanzinstrumente (vor allem Derivative und Zertifikate) gehandelt mittels Investitionsdienstleistungen a), b) oder c) wird Tatra banka den Kunden ersuchen einen Fragebogen auszufüllen, um herauszufinden, ob das gegebene Finanzinstrument oder die Investitionsdienstleistung für den Kunden angemessen ist. Mit anderen Worten, ob der Kunde genug Sachverstand und Erfahrung im Zusammenhang mit der angeführten Investitionsdienstleistung oder dem Finanzinstrument gesammelt hat. Falls sich herausstellt, dass das Finanzinstrument oder die Investitionsdienstleistung nicht angemessen ist oder falls der Kunde sich weigert sich den Test zu unterziehen, gibt Tatra banka dem Kunden vor jeder Erbringung der entsprechenden Investitionsdienstleistung im Verhältnis zum entsprechenden Finanzinstrument eine Warnung.