Smart fondTB
Zapnúť a vypnúť v správnej chvíli je dobré nielen pre vás, ale aj pre vaše peniaze
Unikátny Smart fondTB je podielový fond od Tatra banky, ktorý sa inteligentne zapína vtedy, keď trhy stúpajú a vypína, keď klesajú.
Vo svete investícií vždy niečo rastie alebo klesá. Obdobia rastu a poklesu sa striedajú. Smart fondTB investuje vaše peniaze do všetkých dôležitých aktív - ide napríklad o akcie, realitné, komoditné investície či dlhopisy, s cieľom dosiahnuť výnos z týchto aktív práve v období ich rastu.
- Ak napríklad akcie rastú, fond ich automaticky zapne, aby ste z rastu akcií vyťažili čo najviac.
- Ak naopak klesajú, fond ich vypne, aby bola vaša investícia čo najbezpečnejšia a aby sme obmedzili extrémne poklesy hodnoty vašej investície. Vďaka zapínaniu a vypínaniu tak získate potenciál dosiahnuť atraktívny výnos bez významnejších výkyvov.
Investičná stratégia fondu využíva nový prístup alokácie aktív, s cieľom prinášať:
- dlhodobo stabilnú výkonnosť
- atraktívny pomer rizika a výnosu
- výrazné zníženie možných priebežných poklesov
Investičná stratégia fondu
Založená je na investovaní do rozmanitých tried aktív, prevažovaných vzhľadom na riziko a časovaní trhu.
1. Rozmanité druhy aktív
Portfólio fondu bude investované do nasledovných rozmanitých druhov aktív:
- Akcie - USA
- Akcie - rozvinuté krajiny okrem USA
- Akcie - rozvíjajúce sa trhy
- Reality
- Komodity
- Dlhopisy
2. Aktívne prerozdeľovanie peňazí
Smart fondTB rozdeľuje trhové riziko medzi rôzne druhy aktív. Ich podieľ v portfóliu je ovplyvnený s rizikom spojeným s daným aktívom.
Nárast hodnoty jedného aktíva sa rovnomerne prenáša na celé portfólio. Cieľ je zachovať rovnomerné rozloženie rizika.
3. Časovanie trhu
Smart fondTB využíva techniku, ktorá určuje, kedy je potrebné konkrétny druh aktív vypredať a nahradiť ho bezrizikovou peňažnou investíciou.
Ako to funguje?
Fond sa riadí na základe trendového indikátora. Ak bude rásť, bude aktívum v portfóliu zastúpené v plnej miere, ak kliesať, tak bude jeho váha nulová.
Ako by investičná stratégia Smart fondTB obstála v minulosti?
Uskutočnili sme porovnanie vývoja akciového trhu (reprezentovaného indexom S&P 500) so stratégiou Smart fondTB v období 1971 - 2009. Porovnanie prinieslo veľmi zaujímavé výsledky.
Stratégia Smart fondTB by v minulosti dosiahla stabilnejší rast a zaznamenala výrazne nižšie maximálne poklesy, ako americký akciový trh.
Aj napriek tomu dokázala v dlhodobom horizonte dosiahnuť porovnateľný výnos ako americký akciový trh.
| Prečítajte si: |
 |
|
Ako investovať |
Ako a kde investovať do Smart fonduTB
Minimálna investícia do fondu je 150 EUR.
Investovať môžete:
- v ktorejkoľvek pobočke Tatra banky (teraz aj v prvom Centre investovaniaTB v bratislavskom Auparku) alebo
- elektronicky prostredníctvom služby i:invest vo vašom Internet bankingu.
Upozornenie: S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Hodnota investície do podielového fondu, ako aj výnos z nej môžu stúpať alebo klesať a podielnik nemusí dostať späť celú investovanú čiastku. Štatút, predajný prospekt a zjednodušený predajný prospekt podielového fondu, upravujúce aj zaistenie, sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a. s. (ďalej len „Banka"). Peňažné prostriedky môžu byť investované aj do podielových listov peňažných, dlhopisových a akciových otvorených podielových fondov, európskych fondov a iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania. Oficiálny názov podielového fondu je: Tatra Asset Management, správ. spol., a. s., SmartFund o.p.f. Podielový fond vytvorila a spravuje Tatra Asset Management, správ. spol., a. s., so sídlom na Hodžovom nám. 3, 811 06 Bratislava (ďalej len „Spoločnosť"). Vzhľadom na existenciu rizika a neistoty ohľadom budúceho vývoja Banka, Spoločnosť ani žiadna ďalšia osoba nezaručujú, že investičné ciele stratégie uvádzané v tomto dokumente budú dosiahnuté a investičná stratégia dosiahne očakávanú výkonnosť (zhodnotenie), pričom za prípadné nedosiahnutie týchto investičných cieľov alebo očakávanej výkonnosti (zhodnotenia) nenesú zodpovednosť Banka, Spoločnosť ani žiadna ďalšia osoba. Dosiahnutie investičných cieľov stratégie podielového fondu môže byť ovplyvnené najmä úrokovým, kreditným, akciovým i menovým rizikom, rizikom správy podkladového fondu. Okrem uvedených rizík môže byť hodnota majetku v podielovom fonde vystavená aj riziku likvidity, politickému a legislatívnemu riziku, pričom vplyv týchto rizík možno považovať za nízky. Tento dokument predstavuje marketingové oznámenie Banky v zmysle zákona č. 566/2001 Z. z.o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov, pričom nebolo pripravené podľa všeobecne záväzných právnych predpisov upravujúcich nezávislosť investičného prieskumu a nevzťahuje sa naň zákaz obchodovania pred jeho rozšírením a nepredstavuje osobné odporúčanie ani investičné poradenstvo.
RSS