Spoločensky zodpovedný fond^TB predstavuje inovatívne investičné riešenie s podielom akcií do 60 % portfólia fondu (zvyšnú časť predstavuje dlhopisová zložka), pričom hodnota investície ako aj výnosov je priebežne zaisťovaná. Vaše financie sú tak chránené hneď trikrát:

• Chránime výnosy: Každý 1 %-ný nárast od počiatočnej hodnoty fondu uzamkneme. Pri poklese hodnoty akciovej zložky tak budete mať zaistenú najvyššiu uzamknutú hodnotu fondu.
• Zaisťujeme investíciu: fond zaisťuje najvyššiu uzamknutú hodnotu tak, aby v nepriaznivom období doba návratu na túto úroveň nepresiahla 5 rokov.
• Obmedzujeme extrémne poklesy: dočasný pokles od uzamknutej hodnoty nepresiahne 10 %.

Akciová zložka

Portfólio fondu tvorí akciová zložka z akcií európskych firiem, ktoré prechádzajú dôslednou analýzou a prísnymi kritériami výberu . Pri výbere akciovej zložky sú v prvom rade vylúčené spoločnosti podnikajúce v sektoroch, ktoré sú v rozpore so spoločenskou zodpovednosťou (alkohol, tabak, zbrane...). Výber sa zameria iba na firmy, ktoré vysokou mierou prispievajú k spoločenskému rozvoju (starostlivosť o zamestnancov, transparentnosť, bezpečnosť produktov, alternatívne energie, ochrana životného prostredia, atď.).

Dlhopisová zložka

Dlhopisová zložka je tvorená bezpečnými štátnymi dlhopismi, s vylúčením dlhopisov krajín s problémami vo verejných financiách na základe nášho modelu hodnotenia krajín.

Zodpovedné správanie je jeden z dôležitých predpokladov dlhodobého a úspešného podnikania. Čoraz viac ľudí má záujem nakupovať tie „správne“ produkty od tých „správnych“ firiem. Prestáva im byť ľahostajné, aký má daný produkt vplyv na životné prostredie, ako je daná firma vnímaná vo svojej komunite, či aký má vzťah k svojim zákazníkom, zamestnancom. Správna firma sa v očiach spotrebiteľa správa pri svojom podnikaní zodpovedne, transparentne a eticky, podporuje ľudské práva, spĺňa prísne environmentálne kritériá.

Na spôsobe investovania záleží

Aj firmy si začínajú uvedomovať, že takéto podnikanie má výrazne lepšie predpoklady do budúcna vďaka úspešnosti produktov, pozitívnemu vnímaniu, získaniu udržateľnej konkurenčnej výhody a v konečnom dôsledku aj dosiahnutiu zisku.

Investíciou do fondov, ktoré majú v portfóliu práve takéto spoločnosti, môže na zodpovednom podnikaní participovať aj investor. Stále viac si uvedomujeme, že na spôsobe investovania záleží. Je to jedna z ciest, ako ovplyvniť správanie firiem smerom k podnikaniu, ktoré spája ciele firiem a celej spoločnosti.

Investíciou do Spoločensky zodpovedného fondu^TB sa môžete na zodpovednom podnikaní podieľať aj vy.

Tatra banka je prvým slovenským signatárom  medzinárodnej iniciatívy pod záštitou OSN „Principles for Responsible Investment“.

PRI spája zodpovedné spoločnosti

Iniciatíva Principles for Responsible Investment (PRI) bola sformulovaná a vytvorená v apríli 2006 medzinárodnou skupinou inštitucionálnych investorov v spolupráci s UNEP Finance Initiative (Environmentálny program spojených národov) a UN Global Compact (celosvetová dobrovoľná iniciatíva prezentujúca zodpovedné firemné občianstvo, opierajúca sa o princípy verejnej zodpovednosti, transparentnosti a otvoreného dialógu) pod záštitou generálneho tajomníka OSN. Myšlienka tejto iniciatívy sa zrodila v roku 2005, keď generálny tajomník OSN vyzval skupinu najväčších svetových inštitucionálnych investorov a skupinu expertov z investičného odvetvia, z akademickej obce ako aj vládnych a medzivládnych organizácií, aby sa zapojili do sformulovania súboru princípov pre zodpovedné investovanie.

Kritériá zodpovedných

Uvedená iniciatíva zadefinovala súbor pravidiel, ktoré sa jej signatári zaviazali dodržiavať pri investovaní a správe aktív.

Vznik týchto pravidiel odzrkadľoval najmä rastúci význam tzv. Kritérií ESG (Environmental, Social, Governance), zohľadňujúcich životné prostredie, spoločnosť a podnikovú kultúru.

Iniciatíva PRI je dlhodobá

PRI predstavujú iniciatívu, ktorá je dobrovoľná a ašpiračná. Signatárstvo k princípom je verejným záväzkom ich dodržiavania na najvyššej úrovni. Hlavnou ideou PRI je skutočnosť, že aplikácia a dodržiavanie definovaných pravidiel pre zodpovedné investovanie by nemala viesť iba k lepším dlhodobým výnosom, ale aj k užšiemu previazaniu medzi cieľmi firiem a spoločnosti.
PRI v súčasnosti združuje signatárov zo 44 krajín. V júni 2010 sa Tatra banka stala prvým signatárom PRI v rámci nášho stredoeurópskeho regiónu.

Ako investovať do Spoločensky zodpovedného fondu^TB

Záleží len na výbere, či investovať:

1. v ktorejkoľvek pobočke Tatra banky,
2. elektronicky prostredníctvom služby i:invest v Internet bankingu
3. v prvom  Centre investovania^TB na Slovensku (Aupark, Bratislava)

Investície do Spoločensky zodpovedného fondu^TB sa navyše započítavajú do Programu odmeňovania^TB.

Chcete vedieť viac? Kontaktujte službu DIALOG alebo nám napíšte na infotam@tatrabanka.sk

Upozornenie: S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Hodnota investície do podielového fondu, ako aj výnos z nej môžu stúpať alebo klesať a podielnik nemusí dostať späť celú investovanú čiastku, najmä ak obdobie, počas ktorého bol podielnikom podielového fondu, nie je totožné s referenčným obdobím, resp. viacerými za sebou nasledujúcimi referenčnými obdobiami.. Štatút, predajný prospekt a zjednodušený predajný prospekt podielového fondu sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a. s. (ďalej len Banka). Peňažné prostriedky môžu byť investované aj do podielových listov peňažných, dlhopisových a akciových otvorených podielových fondov, európskych fondov a iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania. Oficiálny názov podielového fondu je: Tatra Asset Management, správ. spol., a. s., spoločensky zodpovedný o.p.f. Podielový fond vytvorila a spravuje Tatra Asset Management, správ. spol., a. s., so sídlom na Hodžovom nám. 3, 811 06 Bratislava (ďalej len Spoločnosť). Vzhľadom na existenciu rizika a neistoty ohľadom budúceho vývoja Banka, Spoločnosť ani žiadna ďalšia osoba nezaručujú, že investičné ciele stratégie uvádzané v tomto dokumente budú dosiahnuté a investičná stratégia dosiahne očakávanú výkonnosť (zhodnotenie), pričom za prípadné nedosiahnutie týchto investičných cieľov alebo očakávanej výkonnosti (zhodnotenia) nenesú zodpovednosť Banka, Spoločnosť ani žiadna ďalšia osoba. Dosiahnutie investičných cieľov stratégie podielového fondu môže byť ovplyvnené najmä úrokovým, kreditným, akciovým i menovým rizikom, rizikom správy podkladového fondu a rizikom realizácie investičnej stratégie podľa modelu CPPI. Okrem uvedených rizík môže byť hodnota majetku v podielovom fonde vystavená aj riziku likvidity, politickému a legislatívnemu riziku, pričom vplyv týchto rizík možno považovať za nízky. Do prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených členským štátom Európskej únie možno investovať až 100 % hodnoty majetku v podielovom fonde, pričom majetok v podielovom fonde musí tvoriť najmenej šesť emisií takýchto prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu a hodnota takejto jednej emisie nesmie tvoriť viac ako 30 % hodnoty majetku v podielovom fonde. Do prevoditeľných cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu členského štátu Európskej únie alebo ním zaručených prevoditeľných cenných papierov alebo nástrojov peňažného trhu je možné investovať viac ako 35 % hodnoty majetku v podielovom fonde. Tento dokument predstavuje marketingové oznámenie Banky v zmysle zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov, pričom nebolo pripravené podľa všeobecne záväzných právnych predpisov upravujúcich nezávislosť investičného prieskumu a nevzťahuje sa naň zákaz obchodovania pred jeho rozšírením a nepredstavuje osobné odporúčanie ani investičné poradenstvo.