Zhora vás neobmedzujeme, zdola istíme.

TAM - Zaistený fond IV.
Otvorený podielový fond so zaisťovacou investičnou stratégiou.

Zaistený fond predstavuje unikátne spojenie výhod investovania do podielových fondov s výhodami zaistených produktov.

Určený je všetkým, ktorí chcú získať možnosť výhodnejšie zhodnotiť svoje peniaze na akciových trhoch, ale zároveň byť zabezpečení proti prípadným poklesom.

Teraz aj v prvom špecializovanom Centre investovania^TB v bratislavskom Auparku.

Investujte do Zaistených fondov^TB a využívajte balík služieb bez poplatku!

Zaistené fondy^TB Tatra banky

° atraktívne výnosy
Cieľom investičnej stratégie týchto fondov je podieľať sa počas referenčných období na raste akciových trhov, ale zároveň zaisťovať hodnotu vašej vstupnej investície voči poklesu akciových trhov. V skratke to znamená, že získate možnosť zarobiť v čase, ak akciové trhy rastú, a neprerobiť, ak klesajú.

° zaisťovanie
Zaistené fondy^TB zaisťujú vašu investíciu pred poklesmi na trhu. Zároveň, na rozdiel od väčšiny zaistených fondov, neobmedzujú maximálne dosiahnuteľný výnos.

° krátka lehota zaistenia
Viaže sa na krátke časové obdobie - 2 roky. To však neznamená, že si peniaze nemôžete kedykoľvek vybrať. Je to otvorený podielový fond, preto môžete z fondu kedykoľvek vystúpiť (zvýhodnené obdobie bez výstupného poplatku bude prebiehať od 17.1.2014 - 31.1.2014). Ak však chcete naplno využiť výnosový a zaisťovací potenciál fondu, odporúčame dodržať spomenuté referenčné obdobie - 2 roky, ktoré patrí medzi najkratšie z ponúkaných zaistených fondov na trhu.

° aktívna investičná stratégia
Aktívne riadenie zaručuje, že naši investiční špecialisti neustále sledujú zloženie vášho fondu a prispôsobujú ho aktuálnej situácii na trhu. To znamená, keď hodnota rastových aktív na trhu rastie, spravidla sa zvyšuje ich zastúpenie vo fonde s cieľom dosiahnuť atraktívny výnos. Ak ich hodnota klesá, spravidla sa znižuje ich podiel s cieľom zaistiť počiatočnú hodnotu investície, aby ste neprišli o svoje investované peniaze.

Ako a kde investovať do Zaistených fondov^TB

• minimálna investícia do fondu je 150 EUR
• investovať môžete v ktorejkoľvek pobočke Tatra banky alebo elektronicky prostredníctvom služby i:invest v Internet bankingu

 Portfólio podielového fondu tvoria

• rastové aktíva (akciové investície zamerané na región Severná Amerika, západná a stredná Európa, Pacifik - podiel 0 až 100 %)
  
• aktíva s pevným výnosom
(slovenské štátne dlhopisy a peňažný trh - podiel 100 až 0 %) 

Investičná stratégia spočíva v priebežnej zmene percentuálneho zastúpenia rastových aktív v portfóliu podielového fondu vzhľadom na vývoj na trhu:

• keď hodnota rastových aktív rastie, spravidla sa zvyšuje ich zastúpenie v podielovom fonde (cieľom je dosiahnuť atraktívny výnos)
  
• keď hodnota rastových aktív klesá, spravidla sa znižuje ich zastúpenie v podielovom fonde (cieľom je zaistiť počiatočnú hodnotu investície) 
  

Modelový príklad fungovania podielového fondu
Grafy znázorňujú modelovú situáciu fungovania podielového fondu a porovnanie s cyklickým vývojom na akciových trhoch. Prvý graf porovnáva rastúci akciový trh a druhý je grafickým obrazom klesajúceho akciového trhu. Ak akciový trh rastie, rastie aj hodnota zaisteného podielového fondu. Naopak, ak akciový trh klesá, hodnota zaisteného podielového fondu môže dočasne poklesnúť, avšak investičná stratégia zaisťuje aby investor dosiahol minimálne počiatočnú zaisťovanú hodnotu na konci aktuálneho referenčného obdobia. Grafy znázorňujú ilustratívne scenáre, ktoré slúžia na porovnanie možného vývoja hodnoty podielového fondu s akciovým trhom v prípade jeho rastu alebo poklesu.

Model 1. Rastúci akciový trh



Model 2. Klesajúci akciový trh

Upozornenie: S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Hodnota investície do podielového fondu, ako aj výnos z nej môžu stúpať alebo klesať, a podielnik nemusí dostať späť celú investovanú čiastku, najmä ak obdobie, počas ktorého bol podielnikom podielového fondu, nie je totožné s referenčným obdobím, resp. viacerými za sebou nasledujúcimi referenčnými obdobiami. Štatút, predajný prospekt a zjednodušený predajný prospekt podielového fondu, upravujúce aj zaistenie, sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a. s. (ďalej len "Banka"). Peňažné prostriedky sú investované aj do podielových listov peňažných, dlhopisových, akciových a iných otvorených podielových fondov. Oficiálny názov podielového fondu je: Tatra Asset Management, správ. spol., a. s., Zaistený fond IV. o.p.f. Podielový fond vytvorila a spravuje Tatra Asset Management, správ. spol., a. s., so sídlom na Hodžovom nám. 3, 811 06 Bratislava (ďalej len "Spoločnosť").

Vzhľadom na existenciu rizika a neistoty ohľadom budúceho vývoja Banka, Spoločnosť ani žiadna ďalšia osoba nezaručujú, že investičné ciele stratégie uvádzané v tomto dokumente budú dosiahnuté a investičná stratégia dosiahne očakávanú výkonnosť (zhodnotenie), pričom za prípadné nedosiahnutie týchto investičných cieľov alebo očakávanej výkonnosti (zhodnotenia) nenesie zodpovednosť Banka, Spoločnosť ani žiadna ďalšia osoba. Dosiahnutie investičných cieľov stratégie podielového fondu môže byť ovplyvnené najmä úrokovým, kreditným, akciovým, menovým rizikom, rizikom správy podkladového fondu a rizikom realizácie investičnej stratégie podľa modelu CPPI. Okrem uvedených rizík, môže byť hodnota majetku v podielovom fonde vystavená aj riziku likvidity, politickému a legislatívnemu riziku, pričom vplyv týchto rizík možno považovať za nízky. Tento dokument predstavuje marketingové oznámenie Banky v zmysle zákona č. 566/2001 Z.z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov, pričom nebolo pripravené podľa všeobecne záväzných právnych predpisov upravujúcich nezávislosť investičného prieskumu a nevzťahuje sa naň zákaz obchodovania pred jeho rozšírením a nepredstavuje osobné odporúčanie ani investičné poradenstvo.