Termínová menová konverzia (forward)
Konverzia peňažných prostriedkov z jednej meny do druhej, vysporiadaná neskôr ako na druhý pracovný deň po dohodnutí obchodu. Obchod je dohodnutý telefonicky na základe rámcovej zmluvy, s následnou písomnou konfirmáciou. Forwardový kurz vždy odráža aktuálnu situáciu na medzibankovom trhu, klient má teda možnosť využiť kurzové pohyby v rámci dňa vo svoj prospech.
Forward umožňuje klientovi už dnes si zafixovať pevný výmenný kurz na konverziu, ktorá sa uskutoční v budúcnosti (tento kurz banka garantuje bez ohľadu na to, kde sa bude nachádzať aktuálny kurz v deň vykonania konverzie), to znamená, že si vie si teda lepšie plánovať svoje peňažné toky (hedging). Je to záväzný kontrakt, nedá sa teda od neho odstúpiť.
Pri dohodnutí obchodu musí klient zložiť kolaterál (výška záleží na type obchodu), ktorý slúži na pokrytie prípadných kurzových strát.
| Variácie | - forward s plávajúcou maturitou (namiesto konverzie na konkrétny dátum si klient dohodne pevný výmenný kurz na konverziu, ktorá bude uskutočnená v nejakom budúcom období, napr. v priebehu týždňa, má teda väčšiu voľnosť pri plánovaní svojich peňažných tokov) |
| - forward bez fyzickej dodávky (v deň splatnosti forwardu neprebehne reálna konverzia, vyrovná sa len čistý rozdiel medzi dohodnutým a aktuálnym výmenným kurzom, klient teda môže vo svoj prospech využiť kurzové pohyby na medzibankovom trhu) |
Použitie - konverzia peňažných prostriedkov z účtu v jednej mene na účet v inej mene, konverzia prostriedkov z došlej zahraničnej platby, nákup peňažných prostriedkov na odchádzajúcu zahraničnú platbu, konverzia peňažných prostriedkov z poskytnutého voľnomenového úveru, nákup peňažných prostriedkov na splátku istiny alebo úrokov voľnomenového úveru.
Podmienky
- podpísané obchodné podmienky Treasury,
- minimálny objem obchodu v ekvivalente 30 000 EUR
- dostatok peňažných prostriedkov na kolaterál,
- čas dohadovania obchodu medzi 8.30 až 16.00 h každý pracovný deň
RSS