Tatra banka má dominantné postavenie v poskytovaní úverov projektového financovania na Slovensku. Úvery projektového financovania sú zamerané na rôzne druhy projektov, predovšetkým na segmenty nehnuteľností a energetiky, pričom projekty musia byť schopné pokryť dlhovú službu z vlastných tržieb.

Spôsob zabezpečenia

• záložné právo na
  ° financované nehnuteľnosti (stavebný pozemok, administratívne budovy, bytové priestory, obchodné priestory, skladové alebo výrobné priestory, atď.)
  ° technológie projektu
  ° akcie alebo obchodné podiely dlžníka
  ° na pohľadávky z kúpnych alebo nájomných zmlúv, účtov a iné
  
• vinkulácia poistnej zmluvy
• zmenka a/alebo notárska zápisnica
• záruka za prekročenie nákladov, kvalitu dokončenia projektu a pod.

Kontakt: projectfinance@tatrabanka.sk


° Projektové financovanie nehnuteľností

Tatra banka je dlhodobo lídrom slovenského trhu vo financovaní developerských projektov so zazmluvnenými úvermi presahujúcimi 950.000.000,-- EUR

Typy projektov

Administratívne projekty
Bytová výstavba
Výrobné haly
Hotely a turizmus
Zábavno-nákupné centrá
Logistické centrá

Požadovaná finančno-technická dokumentácia:

• popis projektu (lokalita, výmera pozemku, prípadne projektová dokumentácia, štruktúra plôch, koncepcia projektu, cieľová skupina, predaj/prenájom, štruktúra prenajateľných/predajných priestorov)
• vlastnícke vzťahy k projektu (kto a v akej štruktúre bude vlastníkom projektu a pod.)
• štruktúra predpokladaných finančných nákladov celého projektu (projekt, kúpa pozemku/nehnuteľnosti, predpokladané stavebné náklady prípadne už spracovaný položkový stavebný rozpočet, inžiniering, marketing, ostatné náklady)
• štruktúra financovania (vlastné zdroje, postup uhrádzania nákladov resp. harmonogram výstavby, predpokladaná výška úveru a pod.)
• štruktúra príjmov (celková plocha prenajateľných/predajných priestorov, prenájom/predajná cena za m2), t.j. predpokladaná cash flow projekcia
• spôsob realizácie príjmov (nájom, predaj, splatnosti, splácanie kúpnych cien)
• predpokladaný stavebný dodávateľ - kto bude stavbu realizovať
• informácie o investorovi, developerovi, architektoch (referencie a pod.)
• aktuálny stav projektu (povolenia územné rozhodnutie, stavebné povolenie, výber stav. dodávateľa, partnerov, atď.

° Financovanie energetických projektov

Tatra banka ponúka financovanie výstavby a prevádzky Obnoviteľných zdrojov energie (OZE) ako aj zdrojov Kombinovanej výroby elektriny a tepla (KVET).

Typy projektov

OZE
Malé vodné elektrárne
Zariadenia na spracovanie a spaľovanie biomasy
Zariadenia na výrobu a spaľovanie bioplynu
Fotovoltaické parky
Veterné parky

KVET
Paroplynový cyklus
Spaľovacie motory

Štruktúra financovania
Vlastné zdroje pri vstupe do projektu v závislosti od parametrov a typu projektu
Kombinácia s EU fondmi - možné pred financovanie NFP
Pre financovanie DPH počas výstavby
Možnosť refinancovania časti vlastných zdrojov po nábehovej fáze projektu

Požadovaná dokumentácia a informácie

• podnikateľský zámer, ktorý obsahuje základné informácie o projekte, účel a ciele projektu, rozpis celkových investičných nákladoch projektu, lehota jeho realizácie
• technické parametre projektu (výkon a účinnosť zariadení, nároky na servis a údržbu, spôsob jej zabezpečenia)
• predstavenie investora, prípadne ďalších zúčastnených subjektov (projektanta, odborného garanta/experta, dodávateľa technológie, stavby, surovín, odberateľa produktu, poskytovateľa mezzaninového financovania), referencie subjektov najmä tých, ktorí sú v projekte ťažko nahraditeľní
• popis lokality, majetkové vzťahy k súčastiam projektu (najmä k pozemkom na ktorých sa má projekt realizovať), popis dostupnej infraštruktúry, atď.
• popis trhového prostredia pre suroviny a produkty
• ekonomika projektu, (odhadované objemy predaja, ceny, náklady na suroviny, rozpis prevádzkových nákladov a rezerv), projekcia peňažných tokov, výnosov a nákladov projektu v plánovanom čase trvania úveru
• SWOT analýza, identifikácia rizík a spôsob ich manažovania
• očakávaná štruktúra financovania (podiel vlastných zdrojov, iných zdrojov - mezzanine, nenávratné príspevky, dotácie, príp. iné),
• žiadosť o úver s uvedením výšky a doby splatnosti úveru, rozloženia splátok úveru, účelu použitia úveru a ponúknutého zabezpečenia úveru
• aktuálny výpis z Obchodného registra klienta
• kontakt na žiadateľa o úver
• prípadne ďalšie informácie v závislosti od typu a charakteru projektu

Kontakt: energy@tatrabanka.sk


Prípadová štúdia
Prezentácia financovania Malej vodnej elektrárne [PDF, 73,8 kB]