Tieto stránky využívajú cookies. Ich ďalším používaním súhlasíte využívaním cookies. Prečítajte si informácie o tom, ako cookies používame a ako ich používanie môžete odmietnuť nastavením svojho internetového prehliadača.

Tatra banka

26.9.2016 21:00

Úrokový swap

 

Úrokové riziko, vyplývajúce z možnej zmeny úrokovej sadzby
má podstatný vplyv na hodnotu všetkých úročených aktív,
preto je riadenie úrokového rizika mimoriadne dôležité.

 

Cieľová skupina

Cieľová skupina

  • spoločnosť, ktorá spláca poskytnutý úver
  • spoločnosť s potrebou reštrukturalizácie úverového portfólia

 

Možnosti

Možnosti

  • efektívne riadenie úverového rizika
  • zabezpečenie sa voči fluktuácii úrokových sadzieb
  • možnosť zafixovať si platby úrokov z úveru

 

Detaily

Detaily

  • klient dostáva od banky plávajúcu úrokovú sadzbu (napríklad 1M EURIBOR)
  • namiesto nej banke platí fixnú úrokovú sadzbu
  • dochádza len k vyrovnávacej platbe medzi referenčnou a dohodnutou fixnou sadzbou
  • potrebné účtovanie ako o deriváte

 

Podmienky

Podmienky

  • uzatváranie obchodov telefonicky v čase od 8:30 hod. do 16:00 hod.
  • podpísaná príslušná zmluva s Oddelením klientov Capital Markets
  • nutná zábezpeka (kolaterál)
  • pre detailný opis finančných nástrojov a rizík s nimi spojenými kliknite sem