Tieto stránky využívajú cookies. Ich ďalším používaním súhlasíte využívaním cookies. Prečítajte si informácie o tom, ako cookies používame a ako ich používanie môžete odmietnuť nastavením svojho internetového prehliadača.

Tatra banka

4.12.2016 23:25

Faktoring a financovanie pohľadávok

S faktoringom od Tatra banky budete mať peniaze od svojich
odberateľov skôr, ako vám majú zaplatiť.

  • preddavok z nezaplatených faktúr až do výšky 90 %
  • peniaze na vašom účte do 24 až 48 hodín
  • možnosť ošetrenia rizika z nezaplatenia faktúr

Je faktoring pre vás?

Výhody

Výhody

Faktoring je jednoduchý spôsob prevádzkového financovania krátkodobých pohľadávok z obchodného styku pred lehotou ich splatnosti.

  • Peniaze máte ihneď k dispozícii
    • využitím faktoringu máte k dispozícii väčší objem finančných prostriedkov
    • u svojich dodávateľov môžete získať zľavy za rýchle zaplatenie svojich záväzkov
  • Prispôsobuje sa vášmu biznisu
    • úverový limit, ktorý môžete získať pri faktoringu, je spravidla vyšší ako pri klasickom kontokorentnom úvere
    • výška zdrojov je podmienená výškou predaja, zvyšovaním predaja rastie aj objem poskytnutých finančných zdrojov
    • neskúmame spôsob použitia takto získaných prostriedkov
    • pohľadávky voči bonitným odberateľom sú spravidla jedinou postačujúcou formou zabezpečenia
  • Starostlivosť o vaše pohľadávky
    • môžete sa venovať vlastnému podnikaniu a pohľadávky nechajte na nás
    • prenechaním správy na nás, znížite riziko nezaplatenia pohľadávok
    • poistenie domácich aj zahraničných pohľadávok zabezpečujeme za vás
  • Budete lepší ako konkurenti
    • odberateľom môžete poskytnúť dlhšie lehoty splatnosti, pričom získate finančné prostriedky okamžite a používate ich na ďalšie podnikanie
  • Peniaze máte pod kontrolou
    • faktoring zabezpečuje jednoduché plánovanie, riadi pravidelný tok peňazí vo vašej spoločnosti a zlepšuje likviditu
    • v prípade bezregresného faktoringu vás zabezpečíme proti platobnej neschopnosti alebo nevôli odberateľa zaplatiť pohľadávky
    • faktoring nie je úver, preto nezvyšuje úverovú angažovanosť spoločnosti
Detaily

Detaily

Tento obsah nie je pre aktuálne rozlíšenie dostupný.

Priebeh faktoringového obchodu po uzatvorení zmluvy s Tatra bankou

Začnite kliknutím na prvú položku. Klient (predávajúci) dodá tovar, resp. poskytne službu odberateľovi a vystaví faktúru. Klient predloží príslušnú faktúru s dohodnutými podkladmi na odkúpenie Tatra banke. Banka po prijatí a prevedení podkladov pripíše na účet klienta peňažné prostriedky až do výšky 90 % nominálnej hodnoty faktúry, zníženej o diskontný úrok a spracovateľský poplatok, spravidla do 24 hodín. Odberateľ uhrádza pohľadávku na účet stanovený Tatra bankou. Tatra banka po prijatí platby od odberateľa pripíše na účet klienta rozdiel medzi sumou zaplatenou odberateľom a hodnotou financovanej časti pohľadávky.

Druhy faktoringu, ktoré pre vás ponúkame:

  • Domáci faktoring
    Financovanie krátkodobých pohľadávok z obchodného styku pred lehotou splatnosti voči domácim odberateľom.
  • Exportný faktoring
    Rovnaký ako tuzemský faktoring len voči zahraničným odberateľom.
  • Regresný faktoring
    Spôsob odkupovania pohľadávok so spätným postihom. Ručíte nám za riadne splnenie pohľadávky odberateľom.
  • Bezregresný faktoring
    Odkupovanie pohľadávok, pri ktorom riziko neuhradenia pohľadávky odberateľom z dôvodu platobnej neschopnosti alebo nevôle preberáme my.
  • Dodávateľský faktoring
    Je špecifická finančná služba, ktorou financujeme záväzky klienta voči tuzemským alebo zahraničným dodávateľom. Poskytujeme klientovi novú / predĺženú splatnosť uhradených záväzkov.
  • Reverzný faktoring
    Je špecifická finančná služba, ktorou financujeme dodávateľské pohľadávky, pričom rámcové podmienky financovania sa dohadujú s odberateľom. Financovanie je následne poskytované jednotlivým dodávateľom v zmysle dohodnutých jednotných rámcových podmienok.
Podmienky na získanie

Podmienky na získanie

Na vypracovanie konkrétnej ponuky na faktoring potrebujeme tieto dokumenty:

1. Vyplnenú žiadosť o faktoring [PDF, 31,0 kB]

2. Účtovné výkazy - za posledné dva roky a posledný aktuálne uzatvorený štvrťrok

  • Ak účtujete v podvojnom účtovníctve, treba doložiť:
    • súvahu
    • výkaz ziskov a strát
  • Ak účtujete v jednoduchom účtovníctve, treba doložiť:
    • výkaz o majetku a záväzkoch
    • výkaz o príjmoch a výdavkoch

3. Kópiu kontraktu s odberateľom (prípadne kópiu používanej objednávky)

4. Ak máte, doložte aj existujúcu poistnú zmluvu - kópiu poistnej zmluvy a kópie schválených poistných limitov na jednotlivých odberateľov v prípade vlastného poistenia pohľadávok.

Stačí už len zodpovedať na pár doplňujúcich otázok a faktoring pripravíme priamo pre vás.

Dokumenty môžete poslať priamo na náš e-mail alebo na našu poštovú adresu. Kontaktujeme vás už s konkrétnou ponukou.

telefón
02 / 5919 1067

e-mail

poštová adresa
Tatra banka, a.s.
Faktoring a financovanie pohľadávok
Hodžovo námestie 3
P.O.BOX 42
850 05 Bratislava 55

Kalkulácia nákladov

Kalkulácia nákladov

Tento obsah nie je pre aktuálne rozlíšenie dostupný.

Objem faktúry:

1 000 € 200 000 €

Splatnosť:

14 dni 180 dni
dni
Celkové náklady z faktúry v %: 0.59%
  • Spracovateľský poplatok:5 €
  • Úrok:0.93 €
  • Celkové náklady z faktúry:5.93 €
Výpočet je určený len na informatívne účely


Príklad faktoringového obchodu

Ako zarobiť s faktoringom

Čo tvorí cenu za faktoring

Tento obsah nie je pre aktuálne rozlíšenie dostupný.
Jednotka na trhu

Jednotka na trhu

Sme najväčšou faktoringovou spoločnosťou na Slovensku:

  • máme viac ako 18-ročné skúsenosti
  • všetky finančné služby pre firmy ponúkame „pod jednou strechou"
  • piaty rok po sebe dosahujeme najvyšší trhový podiel (za rok 2012 to bolo 38 % podľa Asociácie faktoringových spoločností)
  • sme členom medzinárodného združenia faktoringových spoločností International Factors Group (IFG)
  • zakladali sme Asociáciu faktoringových spoločností (AFS) na Slovensku
  • ponúkame najširšiu paletu produktov financovania pohľadávok

Financovanie pohľadávok úverom

Úver sa
prispôsobuje objemu
vašich pohľadávok.

Viac

Forfaiting

Zabezpečíte si finančné prostriedky z dlhodobých pohľadávok pred ich splatnosťou.

Viac

Tatra BusinessTB

Pre firmy, ktoré chcú využívať svoje financie efektívne a s prehľadom.

Viac

Kde nás nájdete

Adresa