Úrokový swap
Úrokové riziko, vyplývajúce z možnej zmeny úrokovej sadzby má podstatný vplyv na hodnotu všetkých úročených aktív, preto je riadenie úrokového rizika mimoriadne dôležité.
Cieľová skupina
- spoločnosť, ktorá spláca poskytnutý úver
- spoločnosť s potrebou reštrukturalizácie úverového portfólia
Možnosti
- efektívne riadenie úverového rizika
- zabezpečenie sa voči fluktuácii úrokových sadzieb
- možnosť zafixovať si platby úrokov z úveru
Detaily
- klient dostáva od banky plávajúcu úrokovú sadzbu (napríklad 1M EURIBOR)
- namiesto nej banke platí fixnú úrokovú sadzbu
- dochádza len k vyrovnávacej platbe medzi referenčnou a dohodnutou fixnou sadzbou
- potrebné účtovanie ako o deriváte
Podmienky
- uzatváranie obchodov telefonicky v čase od 8:30 hod. do 16:00 hod.
- podpísaná príslušná zmluva s Oddelením klientov Capital Markets
- nutná zábezpeka (kolaterál)
Pre detailný opis finančných nástrojov a rizík s nimi
spojenými kliknite sem
www.tatrabanka.sk | Dialog: *1100 | Tatra banka a.s.
https://www.tatrabanka.sk/sk/business/financne-trhy/urokovy-swap-irs/
https://www.tatrabanka.sk/sk/business/financne-trhy/urokovy-swap-irs/