Na začiatku vás na stránkach, ktoré bežne navštevujete, ako napríklad Youtube, Facebook či Instagram, zasiahne reklama na investovanie do kryptomien. Sľubuje vám, že môžete ľahko zarobiť a zhodnotiť svoje peniaze. Stačí vložiť 500 eur a zarobíte aj trojnásobok. To znie zaujímavo, však?
Po registrácii od vás podvodná firma bude vyžadovať najskôr kontaktné údaje (číslo a e-mail). Potom podvodníci navnadia obeť na prvotné investovanie vo výške približne 200 až 250 eur. Ide o čiastku, ktorú je väčšina ľudí ochotná obetovať s vidinou možného zisku. Tieto vstupné poplatky putujú na rôzne účty fyzických osôb – bielych koní, ktoré pomáhajú znemožniť vystopovanie finančných prevodov.
K druhému kontaktu dochádza až po čase. Podvodníci dokážu vyčkávať niekoľko týždňov či mesiacov, dokonca až rokov, kým sa opäť ozvú. Svoju obeť potešia informáciami o tom, že sa podarilo zhodnotiť jej vklad a na krypto účte má momentálne niekoľko tisíc eur.
V tomto kroku dochádza k rôznym manipuláciám obete, aby útočníci získali presne to, čo chcú. Obeť je vydieraná tým, že na vyplatenie zisku musí spoločnosti poskytnúť IAAP (identifikačné, autentifikačné a autorizačné prostriedky) alebo si nainštalovať vzdialený prístup (napr. Anydesk, Anyconnect, Quicksupport, Supremo Mobile Assist, Teamviewer a pod.). Vďaka týmto údajom vedia útočníci obeti odcudziť finančné prostriedky, načerpať bezúčelový spotrebný úver a zadávať podvodné platby.
Pri spomínanom type podvodu býva na meno obete často vytvorený kryptoúčet, ktorý v súčinnosti s podvodníkmi presmeruje tok peňazí presne tam, kam útočníci potrebujú, aby sa stratili v systéme.
Obete čelia hrubému nátlaku zo strany podvodníkov aj v čase, keď sa o podvode dozvedia. To ich prinúti zostať naďalej v tomto špinavom biznise alebo sa opäť doň vrátiť. Kvôli podvodným platbám uskutočňovaným z ich účtu majú strach z väzenia, no vydierané sú aj nutnosťou splácať dlhy, ktoré vznikli tým, že nedokončili svoje krypto obchody. Fantázia podvodníkov je v prípade manipulácie svojich obetí skutočne pestrá.