Aktualizácia údajov

V rámci zákonných povinností, v zmysle princípu „Poznaj svojho klienta“, pravidelne aktualizujeme údaje našich klientov. Ide o štandardný proces, ktorého cieľom je ochrana klientov, banky aj celého finančného systému.

Poznaj svojho klienta v skratke

Poznaj svojho klienta (Know Your Customer) je zákonom stanovený proces, v rámci ktorého banka udržiava aktuálne informácie o svojich klientoch a posudzuje riziká spojené s poskytovaním finančných služieb.

Aktualizácia údajov je povinná pre banku aj klienta.

Vyplnenie údajov prebieha jednoducho a rýchlo.

Pomáha predchádzať podvodom a zneužitiu finančných služieb.

Aké údaje aktualizujeme a prečo

Identifikačné doklady

Ide o údaje z dokladu totožnosti, ako je občiansky preukaz alebo cestovný pas. Ak je váš doklad platný, nie je potrebné ho osobitne potvrdzovať. Banka ho automaticky považuje za potvrdený údaj. V prípade, že platnosť dokladu sa skončila, budete na túto skutočnosť upozornení a pre jeho aktualizáciu bude potrebné navštíviť pobočku banky.

Kontaktné údaje

Ide najmä o vašu adresu, telefónne číslo a e-mail. Aktuálne kontaktné údaje nám umožňujú s vami bezpečne komunikovať, informovať vás o dôležitých skutočnostiach a zabezpečovať vám plynulé poskytovanie bankových služieb.

Klientske údaje

Ide o základné informácie, ktoré pomáhajú banke lepšie pochopiť charakter obchodného vzťahu a posúdiť možné riziká.

Patria sem najmä:

Zdroj finančných prostriedkov

Všetky finančné prostriedky majú svoj pôvod. Poznanie zdroja príjmov je základom transparentného vzťahu medzi klientom a bankou. Tieto informácie nám umožňujú posúdiť riziká spojené s finančnými operáciami.

Konanie vo vlastnom mene

Potvrdzujete, či využívate bankové služby:

pre seba
alebo v prospech inej osoby či tretej strany.

Cieľom je jednoznačne určiť, kto je skutočným používateľom bankových služieb.

Účel využívania bankových služieb

Ide o základnú informáciu o dôvode využívania bankových produktov a služieb, napríklad:

zamestnanie,
podnikanie,
štúdium,
osobné financie.

Každý obchodný vzťah musí mať jasný a zrozumiteľný účel.

Tieto údaje sú dôležité na ochranu pred zneužitím finančných služieb a zabezpečenie transparentného bankového prostredia.

Krajina daňového domicilu

Ide o krajinu, v ktorej priznávate a zdaňujete svoje príjmy z celého sveta. Zvyčajne ide o krajinu trvalého pobytu. Táto informácia
je potrebná na plnenie povinností vyplývajúcich z medzinárodnej výmeny daňových informácií medzi štátmi.

Ako aktualizácia prebieha

Ak je potrebné údaje aktualizovať, po vyzvaní dostanete krátky elektronický dotazník v mobilnej aplikácii Tatra banka. Vyplnenie dotazníka prebieha online a zaberie len niekoľko minút. Väčšina odpovedí je formou výberu. Tatra banka bude o požiadavke na aktualizáciu údajov klienta informovať.

1/12

Dotazník nájdete vo svojom profile v aplikácii Tatra banka. Svoj profil nájdete po kliknutí v menu ako prvé horné pole alebo preklikom z komunikácie.

2/12

Po kliknutí na svoj profil sa vám zobrazí výzva na aktualizáciu vašich údajov.

3/12

V profile sa zobrazí dotazník s výzvou na aktualizáciu údajov. Oblasti, ktoré je potrebné doplniť alebo skontrolovať, sú označené oranžovým upozornením. Pomocou šípok postupne prejdite všetky vyznačené oblasti. Po aktualizácii označenie zmizne.

4/12

Ak je váš doklad totožnosti platný, nie je potrebné ho osobitne potvrdzovať. Banka ho automaticky považuje za potvrdený. V prípade, že sa platnosť dokladu skončila, budete na túto skutočnosť upozornení a pre jeho aktualizáciu bude potrebné navštíviť pobočku banky.

5/12

Skontrolujte svoje kontaktné údaje.

6/12

Zmeny v údajoch vykonáte cez šípku. Ak sú údaje správne, potvrďte. Zmenu trvalého bydliska viete vykonať jedine v pobočke na základe predloženia dokladu totožnosti s novou adresou.

7/12

Vyplňte svoje klientske údaje.

8/12

Zmeny v údajoch vykonáte cez šípku alebo výberom z možností. Ak sú údaje správne, potvrďte.

9/12

Vyplňte krajinu, v ktorej priznávate a zdaňujete svoje príjmy z celého sveta.

10/12

Zmeny v údajoch vykonáte cez šípku. Ak je údaj správny, potvrďte údaje.

11/12

Po správnom vyplnení údajov získate potvrdenie o ich úspešnej aktualizácii.

12/12

Následne môžete pokračovať vo využívaní bankových produktov a služieb.

Upozornenie

Aktualizácia údajov je zákonnou povinnosťou. Ak údaje nebudú aktualizované, banka môže v súlade s platnou legislatívou obmedziť niektoré finančné služby. Poskytnuté aktualizované informácie budú bankou ďalej spracované a ich obsah môže mať vplyv na rozsah alebo spôsob poskytovania finančných služieb.

Často kladené otázky

Prečo vás o aktualizáciu údajov žiadame?

Aktualizácia údajov nie je formalita. Je to zákonná povinnosť finančných inštitúcií, ktorá slúži ako preventívne opatrenie proti finančnej kriminalite, napríklad praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu. Cieľom je zabezpečiť bezpečné, transparentné a dôveryhodné bankové prostredie.

Aký je právny základ spracúvania mojich údajov?

Spracúvanie osobných údajov v rámci aktualizácie údajov prebieha na základe plnenia zákonných povinností banky. Banka je povinná vykonávať pravidelnú aktualizáciu údajov klientov v zmysle platnej legislatívy, najmä predpisov zameraných na ochranu pred finančnou kriminalitou a zabezpečenie bezpečného fungovania finančného systému.

Tieto kroky sú štandardom vo všetkých finančných inštitúciách a vyplývajú najmä z týchto legislatívnych predpisov:

Zákon NR SR č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu
Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2024/1624 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu
Zákon NR SR č. 359/2015 Z. z. o automatickej výmene informácií o finančných účtoch na účely správy daní
Súbor smerníc Rady (EÚ) DAC (Directive on Administrative Cooperation)
Zákon NR SR č. 483/2001 Z. z. o bankách

V súlade s článkom 26 ods. 2 písm. b) Nariadenia (EÚ) 2024/1624 sú banky povinné vykonávať starostlivosť o každého klienta minimálne raz za 5 rokov (uvedené ustanovenie sa začne uplatňovať od 10. 07. 2027). Súčasťou tejto povinnosti je aktualizácia údajov o klientovi, tzv. KYC údajov.

Prečo niektoré údaje zisťujeme priamo od vás?

Časť údajov si vieme aktualizovať automaticky z oficiálnych registrov. Existujú však informácie, ku ktorým banka nemá prístup bez vašej spolupráce.
V takých prípadoch vás požiadame o ich potvrdenie alebo doplnenie prostredníctvom Dotazníka.

Ako chránime vaše osobné údaje?

Banka spracúva osobné údaje v súlade s platnou legislatívou a používa pokročilé technické a bezpečnostné opatrenia na ich ochranu. Údaje poskytujeme tretím stranám výlučne v prípadoch určených zákonom a len na základe platného právneho základu.

Prečo je aktualizácia dôležitá aj pre vás?

vyššia bezpečnosť financií
rýchlejšie vybavenie bankových služieb
menej komplikácií pri zmenách a požiadavkách
prevencia obmedzení služieb