Presun peňažných prostriedkov

Ako je možné požiadať o presun peňažných prostriedkov medzi podielovými fondmi?

Presun peňažných prostriedkov medzi fondmi môže investor realizovať prostredníctvom pobočky Tatra banky, alebo prostredníctvom mobilnej aplikácie Tatra banka (vyplnenie formuláru "Pokyn na presun").

Ako prebieha presun investície medzi fondmi?

Presun je kombináciou dvoch transakcii - redemácie a nákupu podielov. Podiely sú v pôvodnom fonde redemované (vyplatené) kurzom platným pre deň podania žiadosti, napríklad pondelok. Keďže kurz, ktorý je platný pre pondelok je zverejnený v utorok, poukázanie peňažných prostriedkov z účtu pôvodného fondu na bankový účet nového fondu sa zrealizuje v utorok. Podiely v novom fonde sú vydané s utorkovým dátumom, kedy boli peňažné prostriedky pripísané na bankový účet tohto fondu (utorkový kurz je zverejnený nasledovný pracovný deň, tzn. v stredu).

Aká je minimálna výška presúvanej investície?

Presun je možné realizovať v objeme minimálne 150 Eur.

Akú dobu trvá presun podielov medzi fondmi?

Presun peňažných prostriedkov z pôvodného fondu do nového fondu trvá 1 deň.

Aké poplatky sú spojené s presunom jednorazovej investície medzi fondmi?

Pri presune jednorazovej investície do ktoréhokoľvek podielového fondu s výnimkou peňažného fondu, depozitného fondu a zaisteného fondu a s výnimkou presunu jednorazovej investície zo zaisteného fondu sa uplatní výstupný poplatok vo výške 0 %. Pri presune jednorazovej investície do peňažného fondu, depozitného fondu alebo zaisteného fondu a pri presune jednorazovej investície zo zaisteného fondu sa uplatní štandardný výstupný poplatok, podľa platného Sadzobníka poplatkov.

Aké poplatky sú spojené s presunom pravidelnej investície medzi fondmi?

Pri presune pravidelnej investície nadobudnutej prostredníctvom Programu sporenia PLUS do ktoréhokoľvek podielového fondu s výnimkou peňažného fondu, depozitného fondu a zaisteného fondu sa uplatní výstupný poplatok vo výške 0 %. Pri presune pravidelnej investície nadobudnutej prostredníctvom Programu sporenia PLUS do peňažného fondu, depozitného fondu alebo zaisteného fondu sa uplatní štandardný výstupný poplatok. Pri presune pravidelnej investície nadobudnutej prostredníctvom Programu sporenia do akéhokoľvek fondu sa uplatní výstupný poplatok vo výške 0 %.

Môžem po presunutí pravidelnej investície pokračovať v sporení v novom fonde?

Pri presune pravidelnej investície nadobudnutej prostredníctvom Programu sporenia PLUS a Programu sporenia sa presunutá suma stáva jednorazovou investíciou. Pre pokračovanie v sporení v novom fonde je potrebné zriadiť nový Program sporenia PLUS (Program sporenia PLUS je aj náhrada za pôvodný Program sporenia).

Čo sa po presunutí pravidelnej investície deje so sporením v pôvodnom fonde?

Zriadený sporiaci produkt do pôvodného fondu je stále aktívny, ak si neželáte ďalej pokračovať v sporení v pôvodnom fonde, je potrebné zrušiť príslušný trvalý príkaz do tohto fondu. V opačnom prípade bude vaše sporenie v pôvodnom fonde naďalej pokračovať.

Platím pri presune investície daň z výnosu?

Keďže presun pozostáva z dvoch transakcií (redemácia a následné investovanie), v prípade, že redemáciou podielov bol dosiahnutý čistý výnos (cena podielu v čase predaja je vyššia ako v čase nákupu, pri zohľadnení prípadných vstupných alebo výstupných poplatkov), na tento výnos sa vzťahuje zrážková daň 19 %.