Tatra banka rozširuje možnosti manažmentu financií

| 21.11.2016

K online nástrojom na jednoduchú správu financií – Spending reportu^TB a Prehľadu majetku a záväzkov – dopĺňa Tatra banka vo svojom Internet bankingu^TB možnosť plánovania finančných cieľov.

Od presúvania peňazí k manažmentu financií

V Tatra banke si pravidelne pýtame spätnú väzbu od našich klientov. Záleží nám na tom, aby boli spokojní so službami, ktoré im poskytujeme. Zároveň zisťujeme, ako môžeme ďalej zlepšovať naše produkty, aby čo najlepšie vyhovovali ich potrebám. „Hlavné bariéry vznikajú najmä v oblasti riadenia peňazí a zvládania neočakávaných, nárazových výdavkov. Výsledky prieskumov nám potvrdili, že má zmysel prinášať klientom riešenia na jednoduchšiu správu ich financií,“ uviedla Pamela Babuščáková, vedúca oddelenia Research & Development.

Manažment financií v Internet bankingu^TB

“Funkcionalitu Spending report^TB sme uviedli ako prví na slovenský bankový trh už v roku 2010. Odvtedy sme prešli kus cesty v snahe priblížiť nástroje finančného manažmentu všetkým našim klientom, ktorí takto majú možnosť v pohodlí domova spravovať a plánovať svoje financie,“ hovorí Júlia Gregáňová, vedúca oddelenia rozvoja a podpory Internet bankingu v Tatra banke.

Kontrolovať svoje minulé výdavky sa klienti naučili veľmi rýchlo, o čom svedčí fakt, že Spending report^TB aktívne používa takmer 200 tisíc Bilancia majetku klientov. Získať prehľad o aktuálnom stave svojho majetku a záväzkov môžu klienti od novembra 2015 v Prehľade majetku a záväzkov v Internet bankingu^TB, kde si okrem svojich produktov v Tatra banke vedia pridať aj iný majetok a záväzky a získať tak lepší prehľad o svojej celkovej finančnej situácii. Prehľad majetku a záväzkov doteraz použilo už viac ako 100 tisíc klientov.

Od 16. novembra rozširuje Tatra banka možnosti správy financií pre klientov. Klienti si tak budú môcť v pohodlí domova Ciele plánovať svoju finančnú budúcnosť vďaka novej funkcionalite Ciele v Internet bankingu^TB. Získajú tak možnosť nastaviť si krátkodobé aj dlhodobé ciele, ako sú vytvorenie finančnej rezervy, kúpa auta alebo sporenie na lepší dôchodok, a následne sledovať ich plnenie.

Nastavenie a sledovanie cieľov je kľúčom k ich úspešnému splneniu.

Funkcionalita Ciele prináša pre klientov:

9 základných typov cieľov, ako aj možnosť zadefinovať si vlastné ciele
Klient si môže vybrať z 9 preddefinovaných typov finančných cieľov. Ak si nevyberie z ponuky cieľov, má možnosť zadefinovať si iné, vlastné ciele podľa svojich potrieb.
Pomocník pri definovaní finančných cieľov
Klientovi pomôžeme odhadnúť cieľovú sumu a poskytneme mu údaje a tipy na zamyslenie sa, koľko peňazí bude na splnenie svojho cieľa potrebovať. Po nastavení cieľovej sumy a plánovaného dátumu dosiahnutia cieľa, klientovi pomôžeme určiť výšku mesačného sporenia.
Nastavenie plnenia cieľov
K cieľom je možné pripnúť si produkt z Prehľadu majetku a záväzkov. Klient si tak môže plniť cieľ prostredníctvom produktov v Tatra banke alebo aj iného majetku mimo banky. Rovnako je možné otvoriť si nový i:deposit určený výhradne na daný cieľ, investovať do produktov TAM alebo požiadať DIALOG Live o radu alebo ponuku.
Sledovanie plnenia cieľov
Pokiaľ plnenie cieľa nebude prebiehať podľa plánu, klienta na to graficky upozorníme. Ciele je možné zobraziť vo forme zoznamu alebo na časovej osi. Zároveň je možné označiť si tie ciele, ktoré sú pre klienta prioritné, a v zozname budú vždy zobrazené na začiatku. Ciele je tiež možné pridať si medzi widgety v Internet bankingu^TB.

Zaujímavé štatistiky o využívaní elektronických kanálov

Rozdelenie používateľov elektronických kanálov:

podiel používateľov len Internet bankingu^TB 46 %
podiel používateľov len mobilnej aplikácie Tatra banka 37 %
podiel používateľov Internet bankingu^TB aj mobilnej aplikácie Tatra banka 17 %

Do Internet bankingu^TB sa aspoň raz za mesiac prihlási cca 200 tisíc unikátnych klientov, do mobilnej aplikácie Tatra banka cca 170 tisíc používateľov. Čo sa týka podielu zrealizovaných platieb cez Internet banking^TB a mobilnú aplikáciu Tatra banka, 75 % platieb je realizovaných cez Internet banking^TB a 25 % cez mobilnú aplikáciu Tatra banka.

Používatelia mobilnej aplikácie Tatra banka sa prihlasujú do online bankovníctva 3-krát častejšie ako užívatelia Internet bankingu^TB. Priemerná suma platobného príkazu realizovaného cez Internet banking^TB je 4,6 krát vyššia ako je priemerná suma platobného príkazu realizovaného cez mobilnú aplikáciu Tatra banka.

Najlepšie digitálne bankovníctvo na Slovensku
Tatra banka získala už po 14. raz ocenenie Best Consumer Digital Bank na Slovensku. Medzinárodný mesačník Global Finance ocenil tiež dizajn našej webovej stránky a našu stratégiu na sociálnych sieťach ako najlepšiu v regióne strednej a východnej Európy.