Komentár k aktuálnej situácii
- V uplynulom týždni rezonovali nové inflačné dáta z USA. Tie zabrnkali na nervy investorov, keďže sa nevyvíjali v súlade s očakávaniami. Investori sa obávajú, že vývoj inflácie zabrzdí plány americkej centrálnej banky v plánovanom znižovaní úrokových sadzieb.
- V závere týždňa bola zverejnená aj veľkoobchodná inflácia v USA. Index cien výrobcov vo februári vzrástol o 0,6 %. Išlo o väčšie prekvapenie ako pri spotrebiteľských cenách. V januári totiž vzrástol o 0,3 %, identickú úroveň očakávali analytici aj pre február. Medziročný rast predstavoval 1,6 %, ide o najväčší pohyb od septembra 2023.
- Tento týždeň sa bude po celom svete šíriť téma dôležitosti finančnej gramotnosti a vzdelávania v rámci každoročnej iniciatívy Global Money Week organizovanej pod záštitou Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj.
Čo nás čaká?
-
V centre pozornosti bude opäť americká centrálna banka. Na svojom dvojdňovom zasadnutí takmer určite ponechá úrokové sadzby nezmené, investori však budú zvedaví na naznačenie ďalšieho vývoja. Začiatok znižovania úrokových sadzieb v USA sa očakáva v júni. Americká centrálna banka naznačí výhľad pre úrokové sadzby, ekonomický rast, infláciu a nezamestnanosť.
-
Akciové trhy sú na historických maximách. Kým investovanie väčších súm do akcií má zmysel najmä po určitých poklesoch, o to viac sa pozornosť investorov môže sústrediť na dlhopisy. Centrálne banky už neavizujú ďalšie zvyšovanie sadzieb, ktoré býva negatívnou správou pre dlhopisy. Tie preto aktuálne ponúkajú atraktívny výnos, aký sme nevideli dlhé roky. Spôsob, ako si aktuálne vyššie výnosy na dlhopisoch uzamknúť na najbližšie 4 roky, predstavuje novinka v našej ponuke, Dlhopisový fondTB 2028.
Tip pre vás: Dlhopisy ponúkajú atraktívnu investičnú príležitosť
- Dlhopisy, ktoré majú za sebou náročnú dekádu, sú opäť v centre pozornosti investorov. Spravidla sa im nedarí v prostredí minimálnych úrokových sadzieb, resp. v obdobiach ich zvyšovania. Všetko nasvedčuje tomu, že to obdobie je už za nami.
- Dlhopisy prinášajú potenciál, aký roky nemali. Aj bezpečné dlhopisové portfólio, zamerané na štátne dlhopisy s nízkym rizikom, aktuálne ponúka čistý výnos na úrovni 3 – 4 % p. a. Investor, ktorý ho stihne využiť, kým centrálne banky začnú znižovať úrokové sadzby, si „uzamkne“ zaujímavé výnosy na najbližšie roky.
- Najjednoduchším spôsobom, ako využiť atraktívny potenciál dlhopisov, je investovať napríklad do Dlhopisového fonduTB. Na vašu investíciu sa nevzťahujú žiadne vstupné ani výstupné poplatky.
Zistiť viac -
Viac sa dočítate v našom pravidelnom Investičnom komentári
Individuálne výkonnosti fondov
Prezentované výkonnosti zobrazujú minulosť, nepredstavujú odhad budúceho vývoja. Zohľadňujú náklady a poplatky, ktoré sú uhrádzané z majetku fondu. Iné poplatky, ktoré by mohli byť uplatnené pri investícii, jej presune alebo vyplatení, nie sú započítané.
Výkonnosť fondov od ich otvorenia je uvedená nižšie v časti Sumárne výkonnosti fondov v stĺpci TOT.
Hodnoty zobrazené k dátumu: 26. máj 2008
Názov fondu | 3M | 6M | 1R | 3R | 5R | TOT | Graf | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Dlhopisový fondTB | 0,35 | 3,13 | 3,09 | -0,52 | -0,51 | 3,91 | |
|
Balanced fondTB | 0,99 | 3,36 | 6,13 | 0,03 | 1,15 | 1,16 | |
|
Dlhopisový fondTB 2028 | 0,21 | 1,82 | 4,56 | -2,18 | -0,54 | 0,37 | |
|
Premium HarmonicTB | 1,99 | 5,25 | 7,08 | -0,14 | 1,02 | 0,70 | |
|
Dynamický dlhopisový fondTB | -0,21 | 3,52 | 2,02 | -2,27 | -1,60 | -1,40 | |
|
Dynamic Balanced fondTB | 1,65 | 5,10 | 9,30 | 0,32 | 2,07 | 1,80 | |
|
Premium StrategicTB | 3,80 | 6,53 | 10,74 | 0,27 | 2,56 | 1,08 | |
|
Premium DynamicTB | 5,48 | 7,96 | - | - | - | 7,86 | |
|
Globálny akciový fondTB | 7,09 | 9,46 | 22,42 | 7,63 | - | 7,28 | |
|
Private GrowthTB | 1,98 | 5,38 | 7,25 | 0,04 | 1,52 | 1,24 | |
|
Private GrowthTB 1 | 3,88 | 6,64 | 10,79 | 0,48 | 3,12 | 2,87 | |
|
Private GrowthTB 2 | 5,31 | 7,72 | 14,72 | 1,42 | 4,81 | 4,57 | |
|
Realitný fondTB | 0,48 | 1,72 | 4,45 | 4,46 | 3,68 | 2,64 | |
|
Q FundTB | 13,24 | 13,48 | 15,85 | 0,13 | 0,02 | 0 | |
|
MA FundTB | 11,37 | 17,75 | 26,32 | 3,93 | - | 3,81 | |
|
Konzervatívny PLUS fondTB | 0,87 | 3,52 | 6,22 | - | - | 0,27 | |
|
Wealth Growth Conservative Model FundTB | 0,77 | 3,49 | 5,82 | - | - | -1,28 | |
|
Wealth Growth Balanced Model FundTB | 2,34 | 5,68 | 10,80 | - | - | 0,89 | |
|
Wealth Growth Dynamic Model FundTB | 4,18 | 7,82 | 15,92 | - | - | 2,31 | |
|
AP Realitný fondTB | -2,90 | -2,75 | 4,20 | - | - | 8,68 | |
|
Zaistený fondTB2026 | 0,11 | 2,46 | - | - | - | 4,67 |
Výkonnosti sú uvedené v %, nad jeden rok sú anualizované, TOT - od otvorenia fondu / Aktuálny kurz Amerického akciového fondu vypočítavame a zverejňujeme vždy k pracovnému dňu dva dni spätne. Napríklad, v stredu (deň D) zverejňujeme kurz fondu za pondelok (deň D-2). Aktuálna výkonnosť fondu sa zobrazuje ku dňu jeho posledného zverejneného kurzu. / Aktuálny kurz Fondov pre modrú planétu vypočítavame a zverejňujeme vždy k pracovnému dňu tri dni spätne. Napríklad, v štvrtok (deň D) zverejňujeme kurz fondu za pondelok (deň D-3). Aktuálna výkonnosť fondu sa zobrazuje ku dňu jeho posledného zverejneného kurzu.
Hodnoty zobrazené k dátumu: 26. máj 2008
Názov fondu | Kurz | D/D (%) kurzu | NAV (EUR) | D/D (%) | |
---|---|---|---|---|---|
|
Dlhopisový fondTB | 0,074668 | -0,09 | 259 250 897,70 | 0,09 |
|
Balanced fondTB | 0,109222 | -0,19 | 169 190 001,59 | -0,23 |
|
Dlhopisový fondTB 2028 | 0,105250 | -0,12 | 121 937 059,18 | -0,13 |
|
Premium HarmonicTB | 0,037744 | -0,18 | 120 513 385,98 | -0,23 |
|
Dynamický dlhopisový fondTB | 0,088447 | -0,13 | 140 415 090,10 | -0,14 |
|
Dynamic Balanced fondTB | 0,114681 | -0,33 | 61 786 204,45 | -0,33 |
|
Premium StrategicTB | 0,040530 | -0,27 | 59 423 448,30 | -0,24 |
|
Premium DynamicTB | 0,107863 | -0,41 | 2 538 280,29 | 0,06 |
|
Globálny akciový fondTB | 0,133535 | -0,59 | 123 710 735,50 | -0,55 |
|
Private GrowthTB | 0,038050 | -0,18 | 116 689 729,35 | -0,18 |
|
Private GrowthTB 1 | 0,044525 | -0,27 | 162 424 981,82 | -0,28 |
|
Private GrowthTB 2 | 0,049912 | -0,36 | 50 568 829,25 | -0,35 |
|
Realitný fondTB | 0,035164 | 0,01 | 312 832 889,90 | 0,00 |
|
Q FundTB | 0,100000 | 0 | 0 | 0 |
|
MA FundTB | 0,113093 | -0,23 | 191 549 928,67 | -0,23 |
|
Konzervatívny PLUS fondTB | 0,100809 | -0,20 | 58 143 009,26 | -0,30 |
|
Wealth Growth Conservative Model FundTB | 0,096458 | -0,15 | 10 618 050,66 | -0,15 |
|
Wealth Growth Balanced Model FundTB | 0,102495 | -0,30 | 26 025 749,22 | -0,30 |
|
Wealth Growth Dynamic Model FundTB | 0,106586 | -0,49 | 5 179 639,38 | -0,49 |
|
AP Realitný fondTB | 60 319,109686 | -0,00 | 51 572 838,78 | -0,00 |
|
Zaistený fondTB2026 | 0,104673 | -0,07 | 29 397 358,39 | -0,07 |
Aktuálny kurz Amerického akciového fonduTB vypočítavame a zverejňujeme vždy k pracovnému dňu dva dni spätne. Napríklad, v stredu (deň D) zverejňujeme kurz fondu za pondelok (deň D-2). Aktuálna výkonnosť fondu sa zobrazuje ku dňu jeho posledného zverejneného kurzu.
Aktuálny kurz Fondov pre modrú planétuTB vypočítavame a zverejňujeme vždy k pracovnému dňu tri dni spätne. Napríklad, v štvrtok (deň D) zverejňujeme kurz fondu za pondelok (deň D-3). Aktuálna výkonnosť fondu sa zobrazuje ku dňu jeho posledného zverejneného kurzu.
Aktuálny kurz Global Megatrends fonduTB vypočítavame a zverejňujeme vždy k pracovnému dňu dva dni spätne. Napríklad, v stredu (deň D) zverejňujeme kurz fondu za pondelok (deň D-2). Aktuálna výkonnosť fondu sa zobrazuje ku dňu jeho posledného zverejneného kurzu.
Mesačné reporty fondov
Ako sa správať k svojej investícii?
Zachovajte chladnú hlavu a neriaďte sa emóciami.
Radujte sa z poklesov, pretože investujete so zľavou.
Vyšší obnos peňazí investujte po menších častiach.
Buďte flexibilný a pravidelne investujte vždy toľko, koľko môžete, čím viac tým lepšie.
Nevyberajte peniaze pred dosiahnutím vášho cieľa.
Keď si nie ste istý, zavolajte nám na *1100, sme tu pre vás nonstop.
Chcete vedieť o konkrétnych fondoch viac?
Pozrite si kompletnú ponuku fondov.
Nechcete prísť o žiadnu novinku zo sveta investovania?
Sledujte náš pravidelný týždenný Investičný komentár.
Potrebujete viac informácií?
Využite Slovník investora alebo nám zanechajte telefónne číslo a my vám zavoláme.
Upozornenie
Toto je marketingové oznámenie. Skôr ako urobíte akékoľvek investičné rozhodnutie, pozrite si štatút, predajný prospekt a dokument s kľúčovými informáciami podielového fondu, ktoré sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a. s. a na www.tam.sk v slovenskom jazyku. S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov.
Často kladené otázky
- Ako postupovať pri investovaní do podielových fondov?
- Načo sa pri investovaní pripraviť?
- Aká je minimálna investícia a poplatky?
- Ako sa starať o osobné financie?
- Ako sa vyplácajú výnosy z majetku v podielovom fonde?
- Čo je Program sporenia PLUS a Program sporenia?
- Ako presuniem peniaze do iného fondu?
- Kto môže disponovať s mojimi podielmi?
- Čo je to redemácia podielov?
- Môžem investovať v cudzej mene?
- Ako sú stanovované kurzy podielov?
- Ako sa zdaňuje výnos z predaja podielových fondov?
- Ako sú zobrazované kurzy podielových fondov.
Blog a Novinky
Posúvame svet investovania už vyše 25 rokov.
Vývoj spotrebiteľskej aj výrobnej inflácie v USA zaostal za očakávaniami. Maloobchodný predaj v USA vzrástol. Výsledková sezóna priniesla viacero prekvapení, firmy už spomínajú recesiu výrazne menej.
Rast hodnoty spoločnosti Nvidia tvorí približne 60 % výkonnosti indexu S&P 500 v roku 2024. Ekonomika USA pridala opäť výrazne viac nových pracovných miest. Centrálne banky hovoria o tohtoročnom znižovaní úrokových sadzieb.
Hlavné akciové indexy uzavreli február v pluse. S&P 500 a Nasdaq Composite vstúpili do marca svojimi novými historickými maximami.
https://www.tatrabanka.sk/sk/tam/existujuci-investor/