Podielové fondy^TB zarobili klientom 113 miliónov eur

Autor: Martin Smrek, vedúci produkt manažmentu Tatra Asset Managementu | 12.01.2026 | 3 min. čítania

Podielové fondy^TB majú za sebou ďalší výborný rok. Ich vážená výkonnosť bola na úrovni 5,7 %. Za posledné tri roky zhodnotili investície klientov o viac ako 400 miliónov eur.

 

Fondy opäť potešili investorov

Investovanie a sporenie do podielových fondov predstavujú efektívny a moderný spôsob zhodnocovania úspor. 

Podielový fond poskytuje aj človeku bez skúseností s investovaním príležitosť zhodnotiť svoje prostriedky na finančných trhoch. Pre klienta je to jednoduché, pretože všetky investičné rozhodnutia za neho robia profesionáli.

„Na mimoriadne úspešné roky 2023 a 2024 sme dokázali nadviazať ďalším skvelým rokom 2025. V ňom sme zhodnotili peniaze klientov v Podielových fondoch^TB o 113 miliónov eur. Celkovo sme za posledné tri roky zhodnotili úspory našich klientov o 413 miliónov eur,“ uviedol Marek Prokopec, predseda predstavenstva Tatra Asset Management.

„Kým v rokoch 2023 a 2024 platilo, že čím viac mal investor akcií, tým viac zarobil, uplynulý rok bol iný. Sme hrdí, že naše prémiové fondy dokázali vďaka aktívnej správe a investovaniu do rôznych aktív výborne zvládnuť aj náročný rok. Premium Harmonic^TB, Premium Strategic^TB a Premium Dynamic^TB sa so zhodnotením od 5,9 do 14,3 % zaradili medzi európsku špičku, pričom posledné dva menované dokázali svojou výkonnosťou poraziť aj naše akciové fondy,“ doplnil Michal Májek, člen predstavenstva a investičný riaditeľ Tatra Asset Management. 

Väčšina našich Podielových fondov^TB dosiahla výborné výsledky: 

• Výkonnosť konzervatívnych fondov sa pohybovala v rozpätí 2 až 6 %.
• Globálne akciové fondy sa zhodnotili takmer o 9 %.
• Dominovali dynamickejšie aktívne fondy so zhodnotením 11 až 14 %.
• Na slabý dolár doplatili v uplynulom roku Fondy pre modrú planétu^TB a Americký akciový fond^TB, ktorých eurová výkonnosť sa pohybovala od –0,4 do 1,3 %. 

 

Výkonnosti vybraných Podielových fondov^TB v roku 2025 (v eur) 

Ako investovať v roku 2026?

• Pripravte sa na kolísanie hodnoty investície
  
  Kolísanie na finančných trhoch je úplne prirodzené. Obdobia rastov sa striedajú s poklesmi, dôležité je, že tých rastúcich období je viac a trvajú dlhšie, ako obdobia s poklesmi. 
  
  Kto sa pripraví na to, že investície budú rasť aj klesať, urobí prvý nevyhnutný krok k úspešnému investovaniu. Po silných rastoch na akciových trhoch v uplynulých dvoch rokoch nebudú prípadné poklesy žiadnym prekvapením.
• Buďte trpezliví a v prípade negatívneho vývoja neukončujte investíciu predčasne 
  
  Dlhodobo sa najlepšie darí investorom, ktorí zvládajú svoje emócie a neprepadajú panike v poklesoch. Naopak, prípadné poklesy môžu byť zaujímavou príležitosťou, ako zvýšiť výnosový potenciál svojej investície.
• Investujte pravidelne
  
  Pravidelné investovanie formou populárnych Investičných sporení^TB predstavuje jeden z najefektívnejších spôsobov postupného budovania majetku. 
• Akcie majú spomedzi hlavných tried aktív dlhodobo najvyšší reálny výnos 
  
  Ak chcete zhodnotiť svoj finančný majetok nad úroveň inflácie, pravidelné dlhodobé investovanie do akcií má najväčší potenciál – využiť môžete napríklad diverzifikované akciové portfólio v podobe Globálneho akciového fondu^TB, ktoré investuje do investormi vyhľadávaných ETF fondov.
• Investujte všade, kde sa dá 
  
  V obdobiach silných rastov na akciových trhoch (ako tomu bolo v predchádzajúcich rokoch) zvyknú mať investori pocit, že kupovať čokoľvek iné ako akcie, zbytočne znižuje ich výnosový potenciál. Pre akcie, najmä tie americké, môže byť náročné zopakovať tri mimoriadne silné roky. O to viac stúpa dôležitosť investovania do viacerých regiónov a tried aktív.
  
  Investovaním do zmiešaných podielových fondov, ako sú napríklad Premium Harmonic^TB, Premium Strategic^TB a Premium Dynamic^TB, získajú vaše peniaze príležitosť zarábať na akciách svetových firiem, štátnych a firemných dlhopisoch, nehnuteľnostiach ako aj komoditách. Tieto aktíva sú vo fondoch spravované aktívne, takže ich podiel sa zvyšuje alebo znižuje s ohľadom na vývoj na finančných trhoch.

Úspešné prémiové fondy budú ešte dostupnejšie 

Prémiové fondy (Premium Harmonic^TB, Premium Strategic^TB a Premium Dynamic^TB) prešli v posledných rokoch významnými zmenami, ktoré z nich spravili investičné riešenie unikátne v našich končinách. Potvrdili to aj v uplynulom náročnom roku, v ktorom sa zaradili medzi európsku špičku. 

Za úspechom prémiových fondov v roku 2025 stála skutočnosť, že počas veľkých aprílových poklesov mali menej akcií a následne včas akcie dokúpili, aby zarábali počas ich návratu k maximám. Fondom tiež pomohlo výrazné zainvestovanie do zlata a dlhopisov, ktoré majú potenciál pôsobiť ako bezpečné prístavy počas kríz.

Tieto fondy zároveň používajú opčnú stratégiu, ktorá chránila významnú časť akciovej zložky v obdobiach zvýšenej paniky na akciových trhoch.  

Symbolickým zavŕšením zmien v investičných stratégiách týchto fondov je zmena ich názvov od 4. februára 2026 na:

• Investičná stratégia^TB HarmoniQ
• Investičná stratégia^TB SynergiQ  
• Investičná stratégia^TB DynamiQ

Zároveň budú tieto fondy dostupnejšie ako kedykoľvek predtým. Od uvedeného dátumu budú totiž k dispozícii pre všetkých klientov. 

 

Meníme aj Fondy pre modrú planétu^TB 

Výraznou zmenou prechádzajú aj Fondy pre modrú planétu^TB. Fondy už nebudú zbernými fondami investujúcimi do fondov spravovaných Raiffeisen Capital Management. V rámci novej investičnej stratégie budú spravované spoločnosťou Tatra Asset Management a ich portfólio bude pozostávať z populárnych ETF fondov (verejne obchodované fondy) akciového a dlhopisového typu, ktoré spĺňajú princípy spoločenskej zodpovednosti.  

Zároveň príde tiež k premenovaniu týchto fondov na Investičnú stratégiu^TB pre modrú planétu HarmoniQ, Investičnú stratégiu^TB pre modrú planétu SynergiQ a Investičnú stratégiu^TB pre modrú planétu DynamiQ.  

Cieľom týchto nových stratégií bude umožniť klientom zarábať na spoločensky zodpovedných investíciách v súlade s trhovým vývojom. Uvedené zmeny sa udejú 4. februára 2026.  

Využite mimoriadnu ponuku

Ak investujete do Podielových fondov^TB alebo si do nich otvoríte Investičné sporenie^TB do 2. marca 2026, tieto investície budete mať NAVŽDY BEZ vstupných a výstupných poplatkov. Zaujímavým spôsobom tak môžete zvýšiť výnosový potenciál svojich peňazí.

Zistiť viac 

 

Upozornenie:
Toto je marketingové oznámenie. Skôr ako urobíte akékoľvek investičné rozhodnutie, pozrite si štatút, predajný prospekt a dokument s kľúčovými informáciami podielového fondu, ktoré sú  k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a.s. a na www.tam.sk v slovenskom jazyku. S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. 

Naspäť