Prečo vznikli podielové fondy a ako ich využiť

Michal Gálik | produktový manažér Tatra Asset Management Autor: Michal Gálik, produktový manažér Tatra Asset Management | 08.10.2020 | 2 min. čítania

Prečo vznikli podielové fondy a ako ich využiť

Úspech podielových fondov je mimoriadny. Práve prebiehajúci Svetový týždeň investorov je tým pravým momentom dozvedieť sa o fondoch a ich histórii viac.

Na celom svete je v približne 120 tisíc podielových fondoch zainvestovaných takmer 50 biliónov EUR. Okrem bežných ľudí využívajú túto investičnú možnosť poisťovne, penzijné spoločnosti, či veľké firmy.

  • V Európe bolo v polovici roka 2020 investovaných vo fondoch celkovo 16 biliónov EUR, z toho na Slovensku 9 miliárd EUR.
  • Američania sú ešte o pár krokov ďalej. Podielové fondy im pomáhajú zhodnocovať až štvrtinu osobných financií celkovo sú v nich investície v hodnote 24 biliónov EUR.
     

Svetový týždeň investorov (5. - 11. október) je globálna kampaň na zvýšenie povedomia o potrebe vzdelávania v oblasti investovania. Propaguje ju Medzinárodná organizácia pre cenné papiere (IOSCO - The International Organization of Securities Commissions).

Ako začal úspech podielových fondov

Písal sa rok 1774, Európa bola zmietaná veľkou finančnou krízou. Holandský obchodník Adriaan van Ketwich zbieral peniaze od väčšieho počtu ľudí a založil vôbec prvý investičný fond. Investované peniaze rozložil medzi európske krajiny a americké kolónie čím znížil investičné riziko najmä pre malých investorov. Adriaanov fond existoval do roku 1824, podielové fondy sa však odvtedy stali neodmysliteľným pomocníkom pri zachovaní kúpnej sily peňazí a budovaní väčšieho finančného majetku.

svetovy tyzden investorov

Čo sú podielové fondy?

Bežný človek však nemá dostatočné znalosti, skúsenosti, čas či kapitál, aby mohol investovať „na vlastnú päsť”. Práve preto vznikli podielové fondy. Cez ne môže každý investovať tak ako najbohatší ľudia sveta. A to s akoukoľvek sumou.

Podielové fondy umožňujú zhodnocovať peniaze podieľaním sa na ziskoch úspešných firiem, zarábaním na realitných investíciách, komoditách či dlhopisoch.

Vďaka tomu je možné úspory ochrániť pred reálnym znehodnotením infláciou. Pri tom všetkom ponúkajú dostupnosť peňazí, transparentnosť, či nákladovú efektívnosť.

Slováci nám dôverujú, sme trhovým investičným lídrom. V Podielových fondochTB má dnes 110 tisíc klientov spolu investovaných viac ako 2 miliardy EUR.

Cieľom podielových fondov je postupný rast majetku a zvyšovanie životnej úrovne. Princíp je veľmi jednoduchý, od čias Adriaana van Ketwicha sa nezmenil. Skupina klientov vloží svoje peniaze do fondu, ktoré následne investujú profesionáli na finančných trhoch.

Výhody investovania do podielových fondov:

  • možnosť dosiahnuť atraktívne výnosy,
  • možnosť pravidelne sporiť aj nízke sumy,
  • pohodlná prítomnosť na globálnych finančných trhoch,
  • dostupnosť peňazí,
  • neviazanosť investície,
  • transparentnosť,
  • nákladová efektívnosť,
  • aktívna správa.

Tip pre vás:

  • Nechajte svoje peniaze pracovať na trhoch. Otvorte si Investičné sporenieTB priamo v mobilnej aplikácii Tatra banka už za 3 minúty a začnite s akoukoľvek sumou.
  • Máte 100 % voľnosť. Sami rozhodujete kedy, koľko a ako často.

Upozornenie:
S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko. Štatút, predajný prospekt a kľúčové informácie pre investorov podielového fondu sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a. s. v slovenskom jazyku.

 

 

 

www.tatrabanka.sk | Dialog: *1100 | Tatra banka a.s.
https://www.tatrabanka.sk/sk/blog/sporenie-investovanie/preco-vznikli-podielove-fondy/