Poznáte pravidlá úspešného investovania?

Autor: Martin Smrek, vedúci produkt manažmentu Tatra Asset Managementu | 12.01.2026 | 3 minúty čítania

Vybrať správny fond, nepanikáriť v poklesoch a dopriať svojej investícii čas, je receptom na úspech

1. Pripraviť sa na kolísanie hodnoty investície

Pripraviť sa na to, že hodnota investície bude kolísať, je nevyhnutným predpokladom úspešného investovania. Väčšina investorov zažije počas investovania aj negatívne obdobia. Vtedy je kľúčové nepanikáriť a zachovať chladnú hlavu. Finančné trhy sa vždy z každého poklesu dostali. Pozitívnych období je výrazne viac a trvajú dlhšie, ako obdobia negatívne. Negatívne obdobia nie sú vhodné na vyberanie investície, skôr je vhodné využiť poklesy na ďalšie doinvestovanie. Akonáhle sa situácia zlepší, váš majetok na tom bude lepšie.

2. Dôležitosť výberu správneho fondu

Ak očakávam vysoký výnos a investujem do mimoriadne konzervatívneho fondu, tak síce nebudem nepríjemne prekvapený poklesmi mojej investície, na druhej strane vysoký výnos nedosiahnem.

Naopak, ak som veľmi konzervatívny klient a investujem do dynamického fondu s možnosťou vysokého výnosu, je pravdepodobné, že emočne neustojím výraznejšie kolísanie hodnoty mojej investície a ukončím ju v tom najnevhodnejšom čase – v poklese. Súlad vášho fondu s vašim investičným profilom si môžete overiť u vášho osobného bankára.

3. Všetko chce svoj čas

Ani tá najlepšia investičná stratégia nepomôže, keď investor nevydrží. Testy investičných stratégií našich fondov ukazujú na mimoriadnu dôležitosť dodržania minimálneho odporúčaného investičného horizontu. Napr. v prípade stratégie Investičná stratégia HarmoniQ^TB počas posledných takmer 50 rokov platilo, že ak kedykoľvek počas nich investor zainvestoval do takejto stratégie na 1 rok, v 83 % prípadov by zaznamenal výsledok s pozitívnou výkonnosťou. Ak by však vydržal 5 rokov (minimálny investičný horizont fondu), podiel pozitívnych období by stúpol až na 99 %.

Pozn. Historický test stratégie Investičná stratégia HarmoniQ^TB od roku 1972

Recept na úspešné investovanie prekvapivo nie je zložitý. Najlepšie sa darí investorom, ktorí investujú pravidelne a ktorí dokážu byť v investovaní disciplinovaní, v negatívnych obdobiach dokážu zachovať chladnú hlavu, nepanikária a svoju investíciu predčasne neukončujú.

Investovať pravidelne každý mesiac do podielového fondu zodpovedajúceho investorovým cieľom a očakávaniam a prípadné poklesy využívať na mimoriadne investície, môže byť tým najlepším tipom ako úspešne investovať.

Tipy a triky pre úspešné investovanie

1. Investujte pravidelne a dlhodobo
2. Investujte v poklesoch za lepšie ceny
3. Dodržte odporúčanú minimálnu dobu investovania fondu
4. Využívajte aj rastové a dynamické stratégie
5. Všetko si pohodlne nastavte v Investičnej kalkulačke.

Upozornenie
Toto je marketingové oznámenie. Skôr ako urobíte akékoľvek investičné rozhodnutie, pozrite si štatút, predajný prospekt a dokument s kľúčovými informáciami podielového fondu, ktoré sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a.s. a na www.tam.sk v slovenskom jazyku. S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Do prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených členským štátom Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj možno investovať až 100 % hodnoty majetku v podielovom fonde. Peňažné prostriedky môžu byť investované predovšetkým do podielových listov peňažných, dlhopisových, akciových a iných otvorených podielových fondov. Použité očakávané zhodnotenie predstavuje mediánový realistický odhadovaný výnos správcovskou spoločnosťou Tatra Asset Management, správ. spol., a.s., na základe predpokladaného zloženia fondu, ako aj na základe odhadovaného desaťročného výnosu jednotlivých tried aktív, do ktorých môže fond investovať. Očakávané zhodnotenie je po odpočítaní priebežných poplatkov v zmysle kľúčových informácií pre investorov podielového fondu. Budúca výkonnosť podlieha zdaneniu, ktoré závisí od osobnej situácie investora, ktorá sa môže v budúcnosti meniť. Investovanie môže viesť k finančnej strate. 

Naspäť