Dôchodkové fondy dosahujú atraktívne zhodnotenia
| 21.05.2024
| 2 min. čítania
Dôchodkovým fondom sa počas posledného roka darilo a klienti v III. pilieri v súčasnosti dosahujú nadštandardné zhodnotenie svojich úspor.
Hlavnú zásluhu na tom majú akciové investície, ale tiež alternatívne investície do komodít a zlata. Globálne akciové trhy rastú už niekoľko mesiacov a v prvom štvrťroku 2024 dosahovali historické maximá aj vďaka priaznivým makroekonomickým dátam. K vysokej výkonnosti dôchodkových fondov prispeli aj investície do realitných aktív na Slovensku (Aupark BA, Central BA, atď), čo je významná konkurenčná výhoda sporenia v DDS Tatra banky.
Vývoj akciového indexu S&P 500 za posledný rok
Zdroj: https://www.cnbc.com/quotes/.SPX?qsearchterm=s&p, dňa 6. 5. 2024
Pozitívny vývoj na finančných trhoch sa premietol do nadpriemerných výkonností fondov v III. pilieri. V rámci investičnej stratégie Comfort lifeTB platí, že klienti pred dôchodkom by už nemali byť vystavení väčšiemu riziku a aj preto ich ročné zhodnotenia sú logicky nižšie v rozmedzí 5,6 -7,2 percent (ide o fondy Comfort lifeTB 2020 a Comfort lifeTB 2030).
Naopak mladší sporitelia v dynamickejších a rizikovejších fondoch (Comfort lifeTB 2040, Comfort lifeTB 2050 a Comfort lifeTB 2060), ktorí majú pred sebou ešte veľa rokov sporenia, dosiahli počas posledného roka atraktívne zhodnotenia v rozmedzí od 13,1 -16,5 percent.
Vysoké výnosy fondov v III. pilieri pomáhajú našim sporiteľom naplniť zmysel ich dôchodkového sporenia a to získať lepší príjem na dôchodku.
Upozornenie:
S uzatvorením účastníckej zmluvy s doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou je spojené aj riziko a doterajší výnos doplnkového dôchodkového fondu v jej správe nie je zárukou rovnakého výnosu doplnkového dôchodkového fondu v budúcnosti.
Súvisiace články
Posúvame svet investovania už vyše 25 rokov.
Doplnkové dôchodkové sporenie (III. pilier) je dnes jedným z dôležitých nástrojov modernej firemnej politiky. Zároveň ponúka možnosť optimalizácie nákladov, keďže prispievanie do III. piliera je daňovo a odvodovo zvýhodnené.
Július Benko, riaditeľ odboru Ľudí a Kultúry v Tatra banka Group, hovorí o trendoch v oblasti ľudských zdrojov, ktoré zahŕňajú zlepšovanie zamestnaneckej skúsenosti a prácu s firemnou kultúrou. Zdôrazňuje dôležitosť autentickosti, partnerského prístupu a schopnosti viesť zmysluplné rozhovory pri zmene firemnej kultúry.
DDS Tatra banky mení pohľad na dôchodkové sporenie v III. pilieri – kombinuje široko diverzifikovanú investičnú stratégiu s automatizovanou ochranou pred trhovými výkyvmi a profesionálny servis. Výsledkom je vyššia výkonnosť fondov a spokojnosť klientov.