Dôchodkové fondy dosahujú atraktívne zhodnotenia
| 21.05.2024
| 2 min. čítania
Dôchodkovým fondom sa počas posledného roka darilo a klienti v III. pilieri v súčasnosti dosahujú nadštandardné zhodnotenie svojich úspor.
Hlavnú zásluhu na tom majú akciové investície, ale tiež alternatívne investície do komodít a zlata. Globálne akciové trhy rastú už niekoľko mesiacov a v prvom štvrťroku 2024 dosahovali historické maximá aj vďaka priaznivým makroekonomickým dátam. K vysokej výkonnosti dôchodkových fondov prispeli aj investície do realitných aktív na Slovensku (Aupark BA, Central BA, atď), čo je významná konkurenčná výhoda sporenia v DDS Tatra banky.
Vývoj akciového indexu S&P 500 za posledný rok
Zdroj: https://www.cnbc.com/quotes/.SPX?qsearchterm=s&p, dňa 6. 5. 2024
Pozitívny vývoj na finančných trhoch sa premietol do nadpriemerných výkonností fondov v III. pilieri. V rámci investičnej stratégie Comfort lifeTB platí, že klienti pred dôchodkom by už nemali byť vystavení väčšiemu riziku a aj preto ich ročné zhodnotenia sú logicky nižšie v rozmedzí 5,6 -7,2 percent (ide o fondy Comfort lifeTB 2020 a Comfort lifeTB 2030).
Naopak mladší sporitelia v dynamickejších a rizikovejších fondoch (Comfort lifeTB 2040, Comfort lifeTB 2050 a Comfort lifeTB 2060), ktorí majú pred sebou ešte veľa rokov sporenia, dosiahli počas posledného roka atraktívne zhodnotenia v rozmedzí od 13,1 -16,5 percent.
Vysoké výnosy fondov v III. pilieri pomáhajú našim sporiteľom naplniť zmysel ich dôchodkového sporenia a to získať lepší príjem na dôchodku.
Upozornenie:
S uzatvorením účastníckej zmluvy s doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou je spojené aj riziko a doterajší výnos doplnkového dôchodkového fondu v jej správe nie je zárukou rovnakého výnosu doplnkového dôchodkového fondu v budúcnosti.
Súvisiace články
Posúvame svet investovania už vyše 25 rokov.
Znie to ambiciózne, no s doplnkovým dôchodkovým sporením od Tatra banky je to reálny cieľ. Neveríte? V tom prípade ste tu správne.
Jeden z mojich obľúbených výrokov Warrena Buffetta je: Až keď opadne príliv, ukáže sa, kto plával nahý. A v roku 2025 sa ukazuje, že Comfort lifeTB fondy jednoznačne nosia plavky.
Keby som vám povedal, že americké akcie zarobia v najbližších 10 rokov niečo v rozmedzí 0-4 % ročne a že pravdepodobne treba rátať aj s veľkým poklesom počas tohto obdobia, chceli by ste mať všetky vaše penzijné úspory zainvestované len v akciách?