Dôchodkové fondy dosahujú atraktívne zhodnotenia
| 21.05.2024
| 2 min. čítania
Dôchodkovým fondom sa počas posledného roka darilo a klienti v III. pilieri v súčasnosti dosahujú nadštandardné zhodnotenie svojich úspor.
Hlavnú zásluhu na tom majú akciové investície, ale tiež alternatívne investície do komodít a zlata. Globálne akciové trhy rastú už niekoľko mesiacov a v prvom štvrťroku 2024 dosahovali historické maximá aj vďaka priaznivým makroekonomickým dátam. K vysokej výkonnosti dôchodkových fondov prispeli aj investície do realitných aktív na Slovensku (Aupark BA, Central BA, atď), čo je významná konkurenčná výhoda sporenia v DDS Tatra banky.
Vývoj akciového indexu S&P 500 za posledný rok
Zdroj: https://www.cnbc.com/quotes/.SPX?qsearchterm=s&p, dňa 6. 5. 2024
Pozitívny vývoj na finančných trhoch sa premietol do nadpriemerných výkonností fondov v III. pilieri. V rámci investičnej stratégie Comfort lifeTB platí, že klienti pred dôchodkom by už nemali byť vystavení väčšiemu riziku a aj preto ich ročné zhodnotenia sú logicky nižšie v rozmedzí 5,6 -7,2 percent (ide o fondy Comfort lifeTB 2020 a Comfort lifeTB 2030).
Naopak mladší sporitelia v dynamickejších a rizikovejších fondoch (Comfort lifeTB 2040, Comfort lifeTB 2050 a Comfort lifeTB 2060), ktorí majú pred sebou ešte veľa rokov sporenia, dosiahli počas posledného roka atraktívne zhodnotenia v rozmedzí od 13,1 -16,5 percent.
Vysoké výnosy fondov v III. pilieri pomáhajú našim sporiteľom naplniť zmysel ich dôchodkového sporenia a to získať lepší príjem na dôchodku.
Upozornenie:
S uzatvorením účastníckej zmluvy s doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou je spojené aj riziko a doterajší výnos doplnkového dôchodkového fondu v jej správe nie je zárukou rovnakého výnosu doplnkového dôchodkového fondu v budúcnosti.
Súvisiace články
Posúvame svet investovania už vyše 25 rokov.
V čase, keď sa téma dôchodku stáva čoraz aktuálnejšou, ľudia hľadajú riešenia, ktoré sú jednoduché, zrozumiteľné a zároveň schopné prinášať dlhodobé výsledky. Práve na týchto princípoch sme postavili našu unikátnu investičnú stratégiu Comfort lifeTB, ktorá klientom prináša atraktívne zhodnotenie úspor.
Väčšina Slovákov už pozná svoj odhad dôchodku. Otázka je – môžete sa naň spoľahnúť?
V treťom penzijnom pilieri sme momentálne svedkami nezvyčajnej situácie. Fondy jednej spoločnosti dominujú svojimi výkonnosťami vo všetkých kategóriách.