Comfort lifeTB fondy ovládli III. pilier: najlepšia výkonnosť v každej kategórii
| 30.06.2026
| 2 min. čítania
V treťom penzijnom pilieri sme momentálne svedkami nezvyčajnej situácie. Fondy jednej spoločnosti dominujú svojimi výkonnosťami vo všetkých kategóriách.
A nás mimoriadne teší, že tou spoločnosťou je DDS Tatra banky s jej Comfort lifeTB fondami.
Dôchodkové fondy v III. pilieri môžeme rozdeliť do štyroch kategórií podľa rizikovosti a účelu. Máme tak fondy, ktoré sú dynamické, vyvážené, konzervatívne a výplatné. Za posledný rok, 3 roky aj 5 rokov má najlepšiu výkonnosť v každej kategórii práve fond od DDS Tatra banky (údaje k 28. 05. 2026).
Takúto dominanciu jednej spoločnosti sme v treťom pilieri ešte nevideli.
Pred rokmi sme sa rozhodli ísť inou cestou ako všetky ostatné spoločnosti v II. a III. pilieri na Slovensku. Ako jediní sme priniesli stratégiu tzv. target date fondov, kde klient vstúpi do jedného fondu a celý svoj pracovný život si sporí len v ňom. Nemusí meniť fondy, lebo fond sa mení sám a investičnú stratégiu prispôsobuje podľa toho, koľko času ostáva klientovi do dôchodku.
Naša investičná stratégia je postavená na širokej diverzifikácii, flexibilite a ochranných prvkoch, ktoré chránia dôchodkové úspory investorov pred extrémnymi prepadmi.
Máme za sebou vynikajúce obdobie na finančných trhoch s vysokými zhodnoteniami. Ale nebude to tak vždy. Myslíme aj na obdobia, keď prídu poklesy na finančných trhoch. Ako jediní na Slovensku používame ochrannú opčnú stratégiu, ktorej úlohou je limitovať straty sporiteľov v prípade výrazných poklesov akciovej zložky portfólia. Dobrý investor je pripravený na dobré aj zlé časy: na obdobia, keď sa peniaze dobre zhodnocujú, ale aj na obdobia, keď je dôležité vytvorené úspory chrániť.
Dosiahnuté výsledky fondov Comfort lifeTB a ich úplná dominancia medzi fondami v III. pilieri v posledných rokoch potvrdzujú správnosť našich rozhodnutí. Sú dôkazom, že neexistuje jedna správna cesta k úspechu a je dôležité nájsť si tú vlastnú. Pevne veríme, že aj v nasledujúcich rokoch si prvé miesto vo výkonnostiach udržíme a budeme motivovať aj iných inovovať a hľadať neprebádané cesty.
Upozornenie:
S uzatvorením účastníckej zmluvy s doplnkovou dôchodkovou spoločnosťou je spojené aj riziko a doterajší výnos doplnkového dôchodkového fondu v jej správe nie je zárukou rovnakého výnosu doplnkového dôchodkového fondu v budúcnosti.
Súvisiace články
Posúvame svet investovania už vyše 25 rokov.
S DDS Tatra banky máte k dispozícii riešenie, ktoré dokáže vašej firme a zamestnancom priniesť viac než len štandardný benefit.
Aktuálny prieskum ukazuje, že hoci si väčšina Slovákov aktívne odkladá na dôchodok, mnohí stále siahajú po riešeniach, ktoré im prinesú len minimálne zhodnotenie. To môže viesť k výraznému rozdielu medzi tým, čo budú potrebovať na pohodlný život na dôchodku, a tým, čo si reálne nasporia.
V súčasnosti si na dôchodok sporí v III. pilieri viac ako 1,1 milióna Slovákov a Sloveniek. Jeho najväčšou výhodou je, že vám naň môže prispievať aj zamestnávateľ.