Úrokový swap

Úrokové riziko, vyplývajúce z možnej zmeny úrokovej sadzby má podstatný vplyv na hodnotu všetkých úročených aktív, preto je riadenie úrokového rizika mimoriadne dôležité.

Cieľová skupina

  • spoločnosť, ktorá spláca poskytnutý úver
  • spoločnosť s potrebou reštrukturalizácie úverového portfólia

Možnosti

  • efektívne riadenie úverového rizika
  • zabezpečenie sa voči fluktuácii úrokových sadzieb
  • možnosť zafixovať si platby úrokov z úveru

Detaily

  • klient dostáva od banky plávajúcu úrokovú sadzbu (napríklad 1M EURIBOR)
  • namiesto nej banke platí fixnú úrokovú sadzbu
  • dochádza len k vyrovnávacej platbe medzi referenčnou a dohodnutou fixnou sadzbou
  • potrebné účtovanie ako o deriváte

Podmienky

  • uzatváranie obchodov telefonicky v čase od 8:30 hod. do 16:00 hod.
  • podpísaná príslušná zmluva s Oddelením klientov Capital Markets
  • nutná zábezpeka (kolaterál)

Pre detailný opis finančných nástrojov a rizík s nimi
spojenými kliknite sem

Kontakt na oddelenie
klientov Capital markets

+421 2 5919 2044
customerd@tatrabanka.sk

Súvisiace odkazy
www.tatrabanka.sk | Dialog: *1100 | Tatra banka a.s.
http://www.tatrabanka.sk/sk/business/financne-trhy/urokovy-swap-irs/