CRM pre rastúce firmy: ako získať kontrolu nad obchodom a financiami

| 09.09.2026 | 5 min. čítania

Rast firmy prináša viac zákazníkov, ale aj stratu prehľadu v dátach, obchode a financiách. Kedy už Excel nestačí a firma potrebuje CRM systém? A ako môže CRM pomôcť lepšie riadiť obchod aj plánovať cash flow? Odpovede prinášame v spolupráci s odborníkom na CRM riešenia pre malé a stredné firmy.

„Najčastejší problém rastúcich firiem nie je nedostatok zákazníkov, ale nedostatok prehľadu. Firma má dopyty, obchodné prípady aj komunikáciu, ale informácie sú roztrúsené medzi ľuďmi, e-mailmi a tabuľkami. Vtedy sa začínajú strácať príležitosti,“ hovorí Branislav Kohl, CRM konzultant zo spoločnosti DataConcept.

Podľa jeho skúseností sa firmy začínajú vážne zaoberať CRM najčastejšie vo chvíli, keď obchodný tím presiahne 3 až 5 ľudí alebo firma spracúva desiatky nových obchodných príležitostí mesačne. Vtedy sa ukáže, že doterajšie nástroje už nestačia.

Kedy už Excel nestačí a firma potrebuje CRM

Na začiatku podnikania často postačí jednoduchá tabuľka. Majiteľ firmy pozná zákazníkov, vie, komu treba zavolať, čo sa rieši a ktoré zákazky sú pred podpisom.

Problém prichádza vo chvíli, keď firma rastie. Pribúdajú obchodníci, marketingové kampane, nové kontakty na potenciálnych zákazníkov (leady), e-maily, telefonáty, stretnutia a úlohy.

Zrazu nikto presne nevie, kto so zákazníkom naposledy komunikoval, v akom stave je obchod alebo či sa na dôležitý kontakt nezabudlo.

Typické situácie z praxe:

obchodník odíde z firmy a spolu s ním aj veľká časť informácií,
marketing prinesie dopyty, ale obchod ich nestíha spracovať,
majiteľ firmy nevie, akú hodnotu majú rozpracované obchody,
reporting sa pripravuje ručne a trvá hodiny,
firma nevie vyhodnotiť, ktoré kampane prinášajú reálnych zákazníkov.

„V praxi často vidíme, že problém nie je v neochote tímu pracovať. Problém je v tom, že firma nemá jeden spoločný systém. Každý pracuje po svojom a manažment potom nemá z čoho robiť kvalitné rozhodnutia,“ dopĺňa Branislav Kohl.

Čo CRM reálne prinesie firme

CRM nie je iba databáza kontaktov. Dobre nastavené CRM pomáha firme riadiť obchodný proces od prvého kontaktu až po uzatvorený obchod.

Firma vďaka nemu vidí:

kto je zákazník,
aká komunikácia už prebehla,
v akom stave je obchodná príležitosť,
kto má urobiť ďalší krok,
aká je hodnota rozpracovaných obchodov,
ktoré marketingové aktivity prinášajú výsledky.

kedy sa oplati CRM system

Pre majiteľa alebo obchodného riaditeľa je najväčšou hodnotou prehľad. Vie, čo sa v obchode deje dnes, čo sa pravdepodobne uzavrie najbližšie týždne a kde sa obchodný proces zasekáva.

CRM zároveň pomáha odstrániť závislosť od jednotlivcov. Informácie o zákazníkoch a obchodných prípadoch zostávajú vo firme a nie v e-mailovej schránke alebo poznámkach konkrétneho obchodníka.

Príklad z praxe: Ako CRM pomohlo spracovať viac obchodných príležitostí

Jedna zo slovenských B2B spoločností s približne 15 zamestnancami evidovala obchodné príležitosti v Exceli a komunikáciu so zákazníkmi najmä v e-mailoch.

Majiteľ firmy mal pravidelne problém získať odpoveď na jednoduchú otázku: Koľko obchodov máme aktuálne rozpracovaných a aká je ich hodnota?

Po zavedení CRM systému firma nastavila jednotný obchodný proces, obchodné fázy (pipeline) a reporting. Obchodníci začali evidovať všetky príležitosti na jednom mieste a vedenie získalo aktuálny prehľad o stave jednotlivých obchodov.

vyhody CRM systemu

Po približne troch mesiacoch od zavedenia CRM sa podarilo:

skrátiť čas prípravy obchodných reportov z niekoľkých hodín na niekoľko minút,
zvýšiť počet spracovaných leadov približne o 20 %,
výrazne znížiť počet obchodných príležitostí, ktoré zostávali bez ďalšej komunikácie.

„Firmy často očakávajú, že CRM vyrieši všetky problémy. V skutočnosti najväčší prínos prichádza v tom, že manažment konečne vidí, čo sa v obchode deje a môže robiť rozhodnutia na základe dát, nie odhadov,“ vysvetľuje Branislav Kohl.

Prečo CRM súvisí aj s financiami

Obchod a financie sú prepojené viac, než sa na prvý pohľad zdá. Ak firma nevie, koľko obchodov má rozpracovaných, aká je ich hodnota a kedy sa môžu uzavrieť, len ťažko dokáže plánovať cash flow alebo prijímať investičné rozhodnutia.

CRM pomáha firme lepšie predvídať:

očakávané príjmy,
vývoj obchodov v jednotlivých fázach,
návratnosť marketingových aktivít,
výkon obchodného tímu,
potrebu financovania rastu.

Prepojenie CRM s ďalšími nástrojmi, napríklad fakturáciou, účtovníctvom alebo bankovým účtom, vie firme výrazne znížiť manuálnu administratívu a zlepšiť prehľad o tom, čo sa už obchodne podarilo a čo sa ešte len očakáva.

Ako môže pomôcť Tatra banka

Mnohé firmy odkladajú zavedenie CRM nie preto, že by nevideli jeho prínos, ale preto, že nevedia, kde začať.

Často nemajú interné kapacity na výber vhodného riešenia alebo nechcú investovať do projektu bez jasného plánu návratnosti.

Tatra banka preto klientov prepája s overenými odborníkmi zo spoločnosti DataConcept, ktorí im pomôžu:

analyzovať aktuálny stav obchodných a marketingových procesov,
odporučiť vhodné CRM riešenie podľa veľkosti firmy,
navrhnúť rozsah implementácie,
nastaviť systém tak, aby prinášal merateľné výsledky.

Klienti s podnikateľským účtom v Tatra banke môžu navyše využiť:

zľavu u partnera DataConcept,
financovanie CRM, ktoré jednorazovo nezaťaží cash flow firmy.

Získať zľavu na CRM

Poradiť sa o financovaní

Kedy sa CRM firme oplatí

CRM má najväčší zmysel vtedy, keď firma cíti, že obchodné príležitosti pribúdajú, ale prehľad sa zhoršuje.

Typické signály sú:

reporting trvá príliš dlho,
leady sa strácajú,
obchod závisí od informácií v hlavách jednotlivcov.

CRM nemusí byť veľký transformačný projekt. Najlepšie výsledky často prináša postupné zavedenie – najskôr poriadok v kontaktoch a obchode, následne reporting, automatizácie a prepojenie s marketingom či financiami.

Zistite, či je CRM vhodné aj pre vašu firmu

Ak chcete získať lepší prehľad o zákazníkoch, obchodných príležitostiach a budúcich príjmoch firmy, využite služby odborného partnera DataConcept.

Získať odporúčanie pre moju firmu

Tento článok bol pripravený v spolupráci so spoločnosťou DataConcept.

Pracuje v Tatra banke od roku 2025 a venuje sa makroekonomickému vývoju Slovenska a bankového sektora. Pripravuje podklady pre strategické rozhodovanie a tvorbu rozpočtu banky. Sústreďuje sa na hľadanie súvislostí v ekonomických dátach a ich praktické využitie pri riadení banky.

V Tatra banke pôsobí od roku 1998. Špecializuje sa na distribúciu investičných produktov a investičné poradenstvo. Podieľa sa na rozvoji digitálnych riešení vrátane aplikácie InvestQ s cieľom sprístupniť investovanie širšiemu okruhu klientov.

V oblasti poistných produktov pôsobí viac ako 20 rokov. Špecializuje sa na digitalizáciu poistenia a riadenie životného cyklu produktov. Zameriava sa na jednoduché a dostupné riešenia, ktoré klientom prinášajú pomoc a komfort v nečakaných situáciách.

V oblasti investičných produktov pôsobí viac ako 10 rokov. Špecializuje sa na distribúciu podielových fondov a zlepšovanie investičného zážitku. Zameriava sa na riešenia, ktoré klientom uľahčujú investovanie a reagujú na ich aktuálne finančné potreby.

Je odborníkom na digitalizáciu a digitálne inovácie. Špecializuje sa na integráciu moderných technológií a umelej inteligencie do bankových procesov. Jeho cieľom je prinášať riešenia, ktoré poskytnú podnikateľom reálnu pridanú hodnotu.

Je expertom na dôchodkové sporenie s viac ako 17-ročnou praxou vo finančnom sektore. Vyštudoval Ekonomickú univerzitu v Bratislave a od začiatku kariéry sa systematicky venuje oblasti dôchodkov a dobrovoľného sporenia.

V DDS Tatra banky zodpovedá za rozvoj doplnkového dôchodkového sporenia. So svojím tímom sa venuje produktovým inováciám, zlepšovaniu zákazníckej skúsenosti a nastavovaniu komunikácie tak, aby klientom pomáhala robiť lepšie rozhodnutia. Súčasťou jeho práce je aj spolupráca s firemnými klientmi pri nastavovaní zamestnaneckých benefitov.

Vo svojej práci sa zameriava na návrh riešení, ktoré zohľadňujú reálne potreby klientov a ich dlhodobý finančný horizont. Dôraz kladie na transparentnosť, praktickosť a zodpovedný prístup k tvorbe dôchodkových stratégií.

Jeho cieľom je prinášať klientom efektívne spôsoby, ako si zabezpečiť dostatočný doplnkový príjem na dôchodku.

Venuje sa rozvoju produktov a digitálnemu predaju v oblasti dôchodkového sporenia a investícií. Zameriava sa na optimalizáciu onboarding procesu, zlepšovanie klientskej skúsenosti a zvyšovanie konverzie. Pri svojej práci prepája dáta, biznis a technológie a navrhuje riešenia s dôrazom na efektivitu a používateľský komfort.

Viac ako 20 rokov pôsobí v oblasti finančných trhov a investovania. Špecializuje sa na podielové fondy, ich produktový manažment a marketing. Jeho cieľom je prinášať investorom zrozumiteľné, praktické a efektívne riešenia a aktívne prispievať k zvyšovaniu finančnej gramotnosti.

Je odborníkom na poistenie majetku a úrazové poistenie. Cenné skúsenosti s klientskými potrebami a procesmi získal počas svojho pôsobenia v retailovom segmente. Dnes sa špecializuje na digitalizáciu poistných produktov, aby boli pre klientov dostupnejšie a jednoduchšie na správu.

V Tatra banke pôsobí od roku 2005, pričom posledných sedem rokov pracuje na oddelení riadenia servisu. Špecializuje sa najmä na oblasť bankomatov a súvisiacich služieb. Vďaka dlhoročnej praxi dobre rozumie potrebám klientov aj prevádzkovým procesom, čo jej umožňuje navrhovať praktické a zrozumiteľné riešenia.

Viac ako 5 rokov pôsobí na oddelení digitálneho marketingu, kde sa venuje digitálnej transformácii a v posledných dvoch rokoch aj implementácii umelej inteligencie. Zameriava sa na malé, škálovateľné zmeny, ktoré zefektívňujú procesy a zlepšujú používateľskú skúsenosť.

Má viac ako 10 rokov skúseností v oblasti dôchodkového sporenia v II. a III. pilieri. Venuje sa tvorbe riešení, ktoré ľuďom pomáhajú efektívne si sporiť na dôchodok a udržať si prehľad o svojich úsporách. Podporuje finančnú gramotnosť, najmä medzi mladšími klientmi.

Už viac ako 10 rokov sa venuje bezpečnosti platobných kariet a technológiám, ako sú 3D Secure či tokenizácia. V banke analyzuje správanie klientov, navrhuje nové funkcionality a testuje riešenia, ktoré prepájajú bezpečnosť s jednoduchosťou a zrozumiteľnosťou pre používateľov.

Má viac ako 21 rokov skúseností vo finančnom sektore. Posledných osem rokov sa venuje produktovému manažmentu v oblasti hypotekárnych úverov, kde sa sústreďuje najmä na rozvoj produktov, ich zrozumiteľnosť pre klientov a postupné zjednodušovanie procesov spojených s financovaním bývania.

Je odborníkom na návrh a implementáciu AI riešení v bankovom prostredí s viac ako päťročnými skúsenosťami. Venuje sa oblastiam ako agentic AI, AI governance a bezpečnosť. Zameriava sa najmä na zodpovedné využívanie umelej inteligencie a hľadanie praktických spôsobov, ako ju efektívne uplatniť v každodennej práci.

Má viac ako 10 rokov skúseností v oblasti správy podielových fondov. Zodpovedá za ich návrh a úpravy, pričom kladie dôraz na jednoduchosť, transparentnosť a zrozumiteľnosť pre klientov. Verí, že investovanie je kľúčovým nástrojom na dlhodobé budovanie finančného majetku.

V oblasti investičných produktov pôsobí viac ako 20 rokov. Špecializuje sa na investičné poradenstvo. Zameriava sa na nastavovanie a optimalizáciu procesov s cieľom prinášať klientom zmysluplné riešenia a pozitívnu skúsenosť.

V Tatra banke pôsobí ako šéfredaktorka blogu a expertka na SEO, optimalizáciu obsahu pre jazykové modely a web copywriting. Má novinárske vzdelanie a viac ako 15 rokov skúseností v komunikácii. Jej cieľom je prinášať čitateľom užitočné a zrozumiteľné informácie o financiách.