Dlhopisový fond^TB

S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Hodnota investície do podielového fondu, ako aj výnos z nej môžu stúpať alebo klesať a podielnik nemusí dostať späť celú investovanú sumu. Štatút, predajný prospekt a dokument s kľúčovými informáciami pre investorov podielového fondu sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a.s. (ďalej len „Banka“) v slovenskom jazyku. Oficiálny názov podielového fondu je: Tatra Asset Management, správ. spol., a. s., dlhopisový o.p.f., Podielový fond vytvorila a spravuje Tatra Asset Management, správ. spol., a. s., so sídlom: Hodžovo námestie 3, 811 06 Bratislava, IČO: 35 742 968, zapísaná v obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, oddiel Sa, vložka číslo 1689/B (ďalej len „Spoločnosť“). Vzhľadom na existenciu rizika a neistoty ohľadom budúceho vývoja Banka, Spoločnosť ani žiadna ďalšia osoba nezaručujú, že investičné ciele stratégie uvádzané v tomto dokumente budú dosiahnuté a investičná stratégia dosiahne očakávanú výkonnosť (zhodnotenie), pričom za prípadné nedosiahnutie týchto investičných cieľov alebo očakávanej výkonnosti (zhodnotenia) nenesie zodpovednosť Banka, Spoločnosť a ani žiadna ďalšia osoba. Dosiahnutie investičných cieľov stratégie podielového fondu môže byť ovplyvnené najmä trhovým rizikom, rizikom protistrany, rizikom likvidity, rizikom správy podkladového fondu, rizikom koncentrácie, rizikom oceňovania a rizikom trhovej medzery. Okrem uvedených rizík môže byť hodnota majetku v podielovom fonde vystavená aj politickému a legislatívnemu riziku. Do prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených členským štátom Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj možno investovať až 100 % hodnoty majetku v podielovom fonde.

Investíciu viete zrealizovať online v Internet bankingu^TB, telefonicky cez službu DIALOG Live alebo na ktorejkoľvek pobočke Tatra banky.

Pri investovaní do podielových fondov klienta chráni nielen legislatíva a dohľad Národnej banky Slovenska, ale najmä samotná stratégia každého fondu. Každý fond má zadefinovanú jasnú stratégiu pri investovaní úspor klientov, ktorá definuje ""mantinely"" správy jeho úspor.

Zákon o kolektívnom investovaní - Zákon č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní upravuje činnosť správcovských spoločností a správu podielových fondov. V oblasti kolektívneho investovania môžu podnikať iba správcovské spoločnosti, ktoré získali na túto činnosť licenciu. Zákon okrem iného upravuje pravidlá obmedzenia a rozloženia rizika, ktoré musia správcovské spoločnosti dodržiavať pri investovaní majetku podielových fondov, čím sa sleduje obmedzenie dopadu nepriaznivého vývoja jedného cenného papiera na celý fond. 

Dohľad Národnej banky Slovenska (NBS)- Na celý proces investovania dohliada NBS ako najvyšší dozorný orgán v oblasti kapitálového trhu. NBS rozhoduje o udelení licencií pre činnosť správcovských spoločností, schvaľuje vznik a štatúty podielových fondov a kontroluje správcovské spoločnosti, či dodržiavajú zákonné predpisy a konajú v záujme investorov. 

Depozitár - Funkcia depozitára je vymedzená zákonom o kolektívnom investovaní. Hlavnou úlohou depozitára je dohliadať na dodržiavanie zákonom stanovených pravidiel. Majetok vo fonde je zverený depozitárovi, ktorý takto získava úplný prehľad o všetkých transakciách s majetkom vo fonde. Depozitár je garantom dodržiavania zákona a práv investorov zo strany správcovskej spoločnosti, je zodpovedný za správne určenie hodnoty majetku vo fonde a z toho vyplývajúceho kurzu podielu.

Samostatné účtovníctvo fondu - O majetku fondu vedie správcovská spoločnosť oddelené účtovníctvo, čo znamená, že záväzky správcovskej spoločnosti nemôžu byť hradené z majetku vo fonde. Náklady fondu sú vymedzené zákonom a majetok vo fonde sa môže použiť iba za účelom investovania v súlade so zákonom. Účtovná závierka podielového fondu, ako aj správcovskej spoločnosti, musí byť overená audítorom.

Do podielových fondov môžete investovať jednorazovo už od 150 €. Vďaka pravidelnému sporeniu získate úplnú voľnosť vo výške mesačnej sumy sporenia. Nezabudnite, že na nasporenie zmysluplnej sumy je potrebné sporiť zmysluplnú sumu. Bežná výška sporenia našich klientov presahuje 30 € mesačne.

Jednoduchá odpoveď by bola, že najlepší fond je ten, ktorý presne odzrkadľuje vaše predstavy o zhodnocovaní úspor. 

Pri výbere toho správneho fondu, alebo kombinácie viacerých fondov, je dôležité zvážiť predpokladanú dobu investovania, váš rizikový apetít a očakávaný výnos investície. Rovnako dôležité je vybrať si tú správnu investičnú stratégiu pre vaše úspory. 

V našej ponuke podielových fondov sa nachádzajú tak aktívne spravované podielové fondy, ako aj tzv. trhové riešenia. Oba tieto typy riešení majú potenciál priniesť klientovi výnos, robia to však iným spôsobom. 

Kým aktívne riešenie chráni klienta pred veľkými poklesmi, kolísanie trhov bez trendov mu nevyhovuje. Trhové riešenie zvláda kolísanie trhov, v období veľkých poklesov však klienta lepšie ochráni aktívne riešenie. Aj preto môže byť relevantné napr. rozdeliť svoje investičné portfólio v pomere 1:1 medzi aktívne a trhové riešenia. Vďaka takémuto rozkladaniu investície tak môže byť investor pripravený na rôzny vývoj na finančných trhoch. Môže tak zvýšiť pravdepodobnosť dosiahnutia výnosu a vyššej stability svojej investície. 

Okrem rozkladania investícií do viacerých typov podielových fondov klientom odporúčame investovať postupne (vo viacerých krokoch, nie naraz veľkú čiastku), investovať po poklesoch finančných trhov, či investovať pravidelnou formou."

"Jeden z najväčších finančníkov všetkých čias Warren Buffett povedal: ""moja najobľúbenejšia doba držania investície je navždy!"". Všetko závisí od vašich plánov. Vo všeobecnosti však platí, že každý podielový fond má svoj odporúčaný minimálny horizont, ktoré je veľmi vhodné dodržať, pretože tým výrazne zvyšujete pravdepodobnosť, že vašu investíciu zhodnotíte. 

Zároveň platí, že čím má fond vyšší výnosový potenciál (najmä vďaka investovaniu do akcií), tým dlhšia je optimálna doba investovania.

Tak ako pri každom spôsobe investovania, aj pri investovaní do podielových fondov vznikajú viaceré druhy rizík. Jedným z  najdôležitejších je riziko straty z  investície v  dôsledku poklesu hodnoty podielu. Vo všeobecnosti platí, že čím je vyšší potenciálny výnos, tým existuje vyššie riziko straty. Nezabudnite, že akýkoľvek priebežný pokles vašej investície sa stáva reálnym až v čase, keď sa rozhodnete úspory z fondu vybrať (tzv. redemácia). V skutočnosti, pokles na finančných trhoch iba predĺži váš investičný horizont.

Akciové fondy, teda podielové fondy, ktoré investujú výlučne do akcií, majú vo všeobecnosti vysoký potenciál na dosiahnutie nadpriemerného výnosu. S tým je však spojené aj zvýšené riziko. Smart fond^TB, na rozdiel od akciových fondov, nemá v portfóliu iba akcie, ale investuje aj do ďalších kľúčových investičných aktív. Vďaka tomu môže dosahovať veľmi zaujímavý výnos, ale aj nižšiu volatilitu hodnoty fondu v časoch, keď akciové trhy klesajú.

Investovať do zlata možno, samozrejme, aj priamo, pričom investori majú k dispozícii rôzne nástroje a formy investície. Ak s investíciami do zlata ešte nemáte skúsenosti, ale uvažujete o ňom ako o prostriedku na uchovanie hodnoty, ktorá je menej závislá od výkyvov na trhoch (respektíve niekedy je jej pohyb, napríklad, v porovnaní s akciovými trhmi opačný), potom je Smart fond^TB pre vás ideálnym riešením. Zlato je zastúpené v jeho investičnom portfóliu a podiel investícií do zlata sa mení v čase s ohľadom na vývoj na kľúčových trhoch.