Investičná stratégia pre modrú planétuTB SynergiQ
Na ceste k výnosu môžete urobiť aj veľa dobrého
Limitovaná ponuka
Ak teraz zainvestujete do Podielových fondovTB alebo si do nich otvoríte Investičné sporenieTB , tak tieto investície budete mať NAVŽDY bez vstupných a výstupných poplatkov. Ponuka platí do 2. marca 2026 (vrátane).
Zhodnocovanie peňazí môže
byť v súlade s osobnými
hodnotami
Zarábajte na úspechu
spoločensky zodpovedných
firiem
Pridajte sa k miliónom zodpovedných investorov
po celom svete
Základné informácie
Predstavenie fondu
Investičná stratégia pre modrú planétuTB SynergiQ ponúka možnosť pohodlného investovania prostredníctvom fondu do ETF (fondov obchodovaných na burze) od renomovaných svetových správcovských spoločností, ako napr. BlackRock, JPMorgan Chase a Amundi Asset Management. Riešenie predstavuje kombináciu svetových akciových a dlhopisových ETF, ktoré presadzujú alebo cielia environmentálne a sociálne vlastnosti a fondu, ktorý robí kompletné rebalansovanie portfólia.
Dlhodobý podiel akcií vo fonde je približne 45 %.
ETF vylučujú financovanie podnikov z kontroverzných sektorov ako napríklad výrobcov zbraní, tabakového priemyslu, výrobcov energie prostredníctvom spaľovania uhlia alebo podniky, ktoré porušujú princípy Zásady podnikania a ľudských práv OSN.
Výkonnosť fondu
Prezentované výkonnosti zobrazujú minulosť, nepredstavujú odhad budúceho vývoja. Zohľadňujú náklady a poplatky, ktoré sú uhrádzané z majetku fondu. Iné poplatky, ktoré by mohli byť uplatnené pri investícii, jej presune alebo vyplatení, nie sú započítané.
Zvoľte si obdobie výkonnosti fondu
Výkonnosť fondu od jeho otvorenia dňa 18.3.2019 si zobrazíte zmenou stĺpcového grafu výkonnosti fondu na líniový a zadaním uvedeného dátumu otvorenia fondu.
Výkonnosť Investičná stratégia pre modrú planétuTB SynergiQ do 3.2.2026 bola dosiahnutá pôvodnou investičnou politikou fondu pod názvom Fond pre modrú planétuTB vyvážený. Názov fondu a jeho investičná politika bola zmenená k 4.2.2026.
Zloženie fondu
Graf zloženia fondu i
Opis stratégie fondu
Hlavným udržateľným investičným cieľom ETF, do ktorých fond investuje, je zníženie dopadov klimatickej zmeny. Tieto ETF pri výbere svojich investícií presadzujú alebo cielia environmentálne a sociálne vlastnosti (ESG).
Na posúdenie, ako udržateľne ETF investujú, sa používajú viaceré ukazovatele. Patria sem napríklad:
• hodnotenie negatívnych vplyvov, ktoré fondy sledujú pri svojich investíciách (napr. dopad na životné prostredie či spoločnosť).
• intenzita emisií skleníkových plynov u firiem, do ktorých ETF investujú – či už ide o akcie alebo firemné dlhopisy.
• zastúpenie investícií do zelených dlhopisov, teda projektov zameraných na ekologické riešenia.
Pri štátnych dlhopisoch sa sleduje celkové hodnotenie udržateľnosti krajiny, ktoré zohľadňuje environmentálne riziká, sociálne faktory a aj kvalitu spravovania krajiny.
Najväčšie investície vo fonde
| NVIDIA Corp | 4,4 % |
| Alphabet Inc | 3,7 % |
| Apple Inc | 3,6 % |
| Microsoft Corp | 3,0 % |
| Amazon.com Inc | 1,5 % |
Vo fonde sú zastúpené aj
Prínosy investície do fondu 
- Výhodný pomer rizika a výnosu vďaka širokej diverzifikácii naprieč rôznymi triedami dlhopisov a vysokému počtu emitentov v portfóliu.
- Potenciál dosiahnutia vyšších výnosov ako pri čistom portfóliu vládnych dlhopisov vďaka pridávaniu firemných dlhopisov a krytých dlhopisov.
- Pozitívny ekonomický vývoj by mal viesť k dlhodobému posilneniu cudzích mien, v ktorých fond investuje.
- Historicky vzaté, spoločnosti, ktoré konajú udržateľným spôsobom, často vykazujú nižšiu volatilitu ako spoločnosti, ktoré v otázkach udržateľnosti nedosahujú dobré výsledky. Udržateľný prístup pri výbere akcií je ďalšou hnacou silou diverzifikácie v rámci portfólia investora.
Riziká investície do fondu 
Hodnota investície môže poklesnúť:
- Vývoj hodnoty investície závisí od vývoja kapitálových trhov. Môžu sa vyskytnúť aj negatívne obdobia. V dôsledku absencie kapitálovej garancie je možný pokles cien akcií a hodnoty investície (trhové riziko).
- Zvýšenie výnosov môže mať za následok dočasné poklesy cien (úrokové riziko).
- Hodnota investície môže poklesnúť v dôsledku krátkodobých menových výkyvov napriek dlhodobému potenciálu zhodnocovania meny (cudzomenové riziko).
- Úplný rizikový profil fondu je uvedený v predajnom prospekte fondu.
Dokumenty
„Vieme, že finančné trhy
môžu mať veľký vplyv na
spoločnosť a môžu
vybudovať lepší svet.
Zameranie investorov na
udržateľný rast nikdy nebolo
väčšie.“
Michael Wilkins,
riaditeľ udržateľných investícií S&P Global Ratings
Ako a kde si otvoriť Investičné sporenieTB do tohto fondu?
Predtým si prečítajte upozornenie.
*Platí pre klientov Tatra banky s Účtom pre modrú planétuTB.
Otvorte si účet online do pár minút.
Ako a kde investovať väčšiu sumu do tohto fondu?
Predtým si prečítajte upozornenie.
V prípade, že zrealizujete platbu po dennej uzávierke bankového systému (vo večerných hodinách príslušného pracovného dňa, približne po 22:15 hod) sa podielové listy vydajú s dátumom nasledujúceho pracovného dňa.
Potrebujete viac informácií?
Zanechajte nám telefónne číslo a my vám zavoláme.
Máte záujem o dynamickejšie zloženie fondu?
Pozrite sa na Investičná stratégia pre modrú planétuTB DynamiQ.
Upozornenie
Toto je marketingové oznámenie. Skôr ako urobíte akékoľvek investičné rozhodnutie, pozrite si štatút, predajný prospekt a dokument s kľúčovými informáciami podielového fondu, ktoré sú k dispozícii v pobočkách Tatra banky, a.s. a na www.tam.sk v slovenskom jazyku. S investíciou do podielového fondu je spojené aj riziko a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Do prevoditeľných cenných papierov a nástrojov peňažného trhu vydaných alebo zaručených členským štátom Organizácie pre hospodársku spoluprácu a rozvoj možno investovať až 100 % hodnoty majetku v podielovom fonde. Pri investovaní peňažných prostriedkov vo Fonde do Podkladových fondov sa za účelom realizácie investičnej politiky Fondu využívajú najmä verejne obchodované fondy (ETF) peňažného, dlhopisového, zmiešaného, realitného, komoditného alebo akciového typu. Použité očakávané zhodnotenie predstavuje mediánový realistický odhadovaný výnos správcovskou spoločnosťou Tatra Asset Management, správ. spol., a.s., na základe predpokladaného zloženia fondu, ako aj na základe odhadovaného desaťročného výnosu jednotlivých tried aktív, do ktorých môže fond investovať. Očakávané zhodnotenie je po odpočítaní priebežných poplatkov v zmysle kľúčových informácií pre investorov podielového fondu. Budúca výkonnosť podlieha zdaneniu, ktoré závisí od osobnej situácie investora, ktorá sa môže v budúcnosti meniť. Investovanie môže viesť k finančnej strate. Bližšie informácie o presadzovaní udržateľnosti nájdete TU.
Často kladené otázky
- Ako postupovať pri investovaní do podielových fondov?
- Načo sa pri investovaní pripraviť?
- Aká je minimálna investícia a poplatky?
- Ako sa starať o osobné financie?
- Ako sa vyplácajú výnosy z majetku v podielovom fonde?
- Čo je Program sporenia PLUS a Program sporenia?
- Ako presuniem peniaze do iného fondu?
- Kto môže disponovať s mojimi podielmi?
- Čo je to redemácia podielov?
- Môžem investovať v cudzej mene?
- Ako sú stanovované kurzy podielov?
- Ako sa zdaňuje výnos z predaja podielových fondov?
- Ako sú zobrazované kurzy podielových fondov.
- Kedy sa mi zainvestuje zaslaná suma?
Blog a Novinky
Posúvame svet investovania už vyše 25 rokov.
Prvý mesiac roka majú akcie úspešne za sebou, vzrástli v USA, Európe aj na rozvíjajúcich sa trhoch. Americká centrálna banka podľa očakávania prerušila sériu znižovania úrokov. Svoje výsledky zverejnili technologickí giganti, Meta a Apple žiarili, Microsoft sklamal.
Výroky amerického prezidenta kývali akciovými indexami nadol aj nahor. Americká ekonomika vzrástla viac ako sa očakávalo. Akcie spoločnosti Intel po slabom výhľade na prvý kvartál výrazne poklesli.
Zmena dokumentov TAM-PHF, TAM-PSF, TAM-PDYN, TAM-MPK, TAM-MPV a TAM-MPD
https://www.tatrabanka.sk/sk/tam/ponuka-fondov/fondy/podielove-fondy/rastove-fondy/investicna-strategia-modru-planetu-synergiq/